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5 pasos para auditar sus finanzas

¿Alguna vez auditaste tus finanzas? Suena como una palabra aterradora, pero es solo una revisión para ver dónde estás parado. Aquí le mostramos cómo puede auditar fácilmente sus finanzas.Cualquier persona financieramente sólida sabe que la clave para mantenerse en el buen camino financiero es siempre estar al tanto de su posición.

En medio de la caótica vida cotidiana, las posibilidades de que te tomes el tiempo para evaluar tus finanzas son muy pocas. Sin duda gasta, se suscribe a los servicios e incluso contribuye al ahorro muchas veces en piloto automático.

El problema es que si nunca se toma el tiempo de revisar todos sus hábitos relacionados con el dinero, nunca sabrá dónde podría tener problemas o pagar de más. Los problemas de dinero podrían estar alejándote mucho más de la libertad financiera y los objetivos.

Si bien su presupuesto mensual o semanal debería ayudarlo a mantener el rumbo en su mayor parte, evaluar verdaderamente su situación financiera y hacer ajustes para completar una auditoría exhaustiva es la manera segura de tener éxito.

A menudo hay asociaciones aterradoras con la palabra auditoría, sin embargo, no todas las auditorías tienen que ser negativas. De hecho, simplemente, una auditoría es realmente una investigación en profundidad. Observará todos sus gastos, compras únicas, continuas, registros financieros y cualquier otra actividad relacionada con el dinero.

Es un proceso que iluminará cualquier error o problema financiero para ayudarlo a establecer sus finanzas en la dirección correcta. Para comenzar el proceso de auditar sus propias finanzas, siga estos cinco pasos.

1. Designe un tiempo enfocado

Una auditoría financiera no es una tarea fácil o necesariamente divertida. Dicho esto, la clave para completar una exitosa es mantenerse enfocado. Mantén el rumbo y avanza hasta el final.

No decida hacer su auditoría financiera por capricho, al final del día, o incluso cuando haya una gran cantidad de personas alrededor para distraerlo. Encuentre una buena cantidad de tiempo en las próximas semanas donde no tenga otras obligaciones. Esto cuando realmente puedes sentarte y cavar.

Cuanto más concentrado permanezca y menos distracciones tenga, no solo lo ayudará a completar su auditoría más rápidamente, sino que también le garantizará una exitosa.

2. Revise todos los registros

Para reiterar, una auditoría es un examen completo de todos los aspectos financieros de su vida. Nada se debe dejar fuera.

Reúna todos los documentos financieros, facturas, recibos, estados de cuenta y cualquier otro documento financiero aleatorio que pueda encontrar. Estos registros sirven para ayudarlo a comprender mejor a dónde van sus ingresos y cuáles son sus hábitos de gasto.

Asegúrese de organizar los documentos en consecuencia, tal vez incluso cree categorías para separar lo no discrecional de lo discrecional para obtener una primera visión de cómo se gasta su dinero.

3. Identificar y examinar hábitos

Su próximo paso en su auditoría debe ser identificar los hábitos de gasto dentro de sus finanzas. Vea recibos, facturas y busque varios derroches, gastos inesperados o extraños. Vea si puede iluminar patrones o hábitos continuos en diferentes áreas de gasto.

Puede descubrir que gasta demasiado dinero en comida para llevar y comida. Tal vez acumule demasiadas deudas o gaste más de lo que debería en servicios de suscripción. Además, tómese el tiempo para revisar cómo y cuándo gasta.

Insinuación: Utilizar Recortar para ayudarlo a reducir automáticamente sus gastos de suscripción.

¿Pone demasiados cargos en su tarjeta de crédito o tiene tendencia a derrochar el día de pago?

Cualquiera que sea el patrón, tomándose el tiempo para examinarlo usted mismo, puede decidir si es perjudicial para sus finanzas.

4. Reconsidera tus gastos

En línea con sus hábitos de gasto está evaluando todos sus gastos actuales. Dado que sus gastos probablemente sean continuos y posiblemente mensuales, son un área de gasto que afecta drásticamente sus finanzas.

$ 20 por mes por un servicio de suscripción o $ 70 por semana en comestibles puede no parecer un gran problema. Sin embargo, agregue varias suscripciones mensuales o calcule el total mensual de comestibles, y esos gastos comienzan a parecer mucho más caros.

Enumere todos los gastos y, al igual que sus documentos, agrúpelos en categorías y temas, es decir, costos de transporte, comida, entretenimiento, etc. Luego, revise qué áreas cuestan más y vea si está ahorrando tanto como podría.

Es posible que descubra que simplemente está gastando tanto como lo hace porque no lo pensó o no reevaluó el costo en un tiempo. Al hacerlo, averigüe dónde podrían utilizarse mejor esos fondos.

Después de todo, ahorrar dinero extra en sus ahorros o 401 (k) será más beneficioso a largo plazo que pagar demasiado por cable cuando realmente solo mira Netflix de todos modos.

5. Presente una estrategia

Identificar sus hábitos de gasto y gastos adicionales es el primer paso, sin embargo, a veces encontrar formas de ahorrar o reducir es más fácil decirlo que hacerlo. Dicho esto, una vez que identifique las áreas que podrían modificarse, elabore una estrategia para refinar sus finanzas.

Comience la planificación de comidas para eliminar alimentos adicionales, compare precios y recorte servicios no deseados o demasiado caros, haga un plan para consolidar o reducir la deuda y reasigne fondos para contribuir más a los ahorros y objetivos.

Al elaborar estrategias para mejorar sus hábitos y priorizar los gastos, mantendrá sus finanzas en buen camino y se pondrá en el camino para completar tus metas y adquirir libertad financiera.

La línea de fondo

Una auditoría financiera es simplemente una de las muchas estrategias para beneficiarse y estar al tanto de su situación financiera. Si bien de ninguna manera debe evitar o reemplazar el presupuesto mensual, una auditoría puede brindarle un examen mucho más profundo de sus patrones y prioridades de dinero.

Puede ayudarlo a obtener una mejor claridad de su camino financiero actual. Además, puede proporcionar dirección sobre lo que puede hacer para ponerse en un mejor pie financiero.

Su auditoría no tiene que ser una tarea larga o algo que incluso tiene que completar cada mes. Reservar un tiempo para completar una auditoría financiera completa una o dos veces al año puede aclarar los errores y los problemas financieros. Además, puede guiarlo en la dirección correcta hacia un futuro financiero brillante.

¿Con qué frecuencia completa una auditoría financiera? ¿Cómo hace para organizar sus documentos financieros para dicho propósito?

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