5 expertos comentan de qué manera invertir en startups
Así sea que te toque la lotería de comienzo o pierdas tu dinero, debes ser capaz en el lugar que elijas para invertir. Si invierte en la puesta en marcha adecuada, posiblemente logre jubilarse en el momento en que la empresa se lleve a cabo pública. Asimismo puede perder el 100% de su inversión.
Aquí hay una guía sobre cómo invertir en novedosas compañías.
¿Qué es una Startup?
Conseguir una definición estándar para una startup puede ser bien difícil y es dependiente de a quién le preguntes. Un negocio de varios años y productivo puede denominarse correctamente una puesta en marcha. Una compañía que no ha ganado ni un dólar en capital asimismo puede considerarse una startup.
Asimismo hay diferencias entre las clases de startups. Una compañía en etapa semilla se va a ver muy distinta de una serie Y también y superior. Cada compañía apunta a múltiples industrias y tiene otros objetivos finales.
Una startup puede caer en cualquier cantidad de estas categorías, pero lo más posible es que sea una empresa sin ánimo de lucrar.
¿Quiénes son los inversores ángeles?
Los inversores ángeles son las personas que dan financiación a una empresa nuevo en lugar de una participación accionaria en la empresa. Cuando los inversores ángeles (o capitalistas de riesgo) invierten en una compañía, se transforman en copropietarios de la empresa y en los fundadores.
El habitual programa de televisión, Shark Tank, puede darle una cara a varios de los inversores ángeles mucho más populares y mejores de todo el mundo.
Muchas nuevas compañías y empresas en etapa inicial están en un viaje para encontrar un inversor de prominente perfil para abrir oportunidades para otras inversiones ángeles y brindarles a los inversores externos alguna prueba popular en su idea o negocio.
Una vez que una startup tiene la financiación inicial, comunmente atrae a mucho más inversores para proporcionar capital agregada.
¿Por qué añadir nuevas compañías a su cartera de inversiones?
La manera más rápida de comprender lo que puede estar pasando más adelante es involucrarse en una startup. Los fundadores y también inversores de novedosas compañías tienen la capacidad de entender qué sucederá antes de que ocurra. Si el futuro sale como la compañía está planificando, los capitalistas son reembolsados y el dinero bajo riesgo fue una aceptable inversión.
Mientras invierte en novedosas empresas, un inversor adopta un enfoque de que el mañana es refulgente. En lugar de admitir desempeños asegurados de una empresa de primer nivel o una letra del Tesoro, su estrategia de inversión es de alto peligro y alta recompensa.
¿Quién puede invertir en startups?
Nate Nead, Directivo General de Invest.net, incita a las personas a efectuar una investigación exhaustiva y comprender precisamente la puesta en marcha antes de invertir en cualquier empresa novedosa.
La inversión en compañías emergentes es un arma de doble filo para los inversores particulares. Para ser realmente exitoso en eso [investing, they should either have great advisors or be able to perform the market analysis and company due diligence that most institutional venture capital firms are accustomed to doing, which is typically extensive. It is [not advised] que los inversionistas particulares inviertan de manera directa en empresas arriesgadas como nuevas empresas a menos que se sientan cómodos perdiendo todo su capital de inversión.
Consideremos qué componentes considerar al invertir potencialmente en una startup.
Componentes a tener en consideración al invertir en una startup
Antes de agregar nuevas empresas a su cartera de inversiones, debe estimar varios componentes. Darren Hazan, un especialista en crowdfunding de DarrenHazan.com, brinda tres consideraciones que debe tener en cuenta antes de invertir en novedosas compañías.
¿La startup está creando algo basado en una tendencia (por ejemplo, asientos de inodoro inteligentes) o en un movimiento en un largo plazo (conciencia ambiental)? Suponga que la puesta en marcha está recaudando capital primordialmente debido a un instante de cultura habitual que es una razón para pisar el freno de su inversión. Las tendencias culturales van y vienen.
En el momento en que realiza inversiones iniciales, desea cerciorarse de que la compañía va a estar libre para darle un retorno de su dinero invertido. ¿El CEO, el principal creador, los directores, etc., han creado una startup antes y tienen un historial de éxito? ¿Han salido con éxito?
Alice Neuhauser, CFO de Seismic Capital Company, se hace eco de este sentimiento diciendo que debe investigar al personal y el éxito anterior (o la falta de él) Los inversores individuales deben estar alerta a las proyecciones de rentabilidad detalladas [and] un desglose de lo que la startup logró hasta la actualidad.
Llevar a cabo crecer un negocio es una cosa. Entender cuándo salir es primordial a fin de que usted, como inversor, vea un desempeño. Si esta es la primera oportunidad que el principal creador trabaja con una startup, esa podría ser una razón para meditar un par de veces sobre la compañía en particular.
Las oportunidades de inversión fundamentadas únicamente en proyecciones sin éxito previo son de muy alto peligro y no se proporciona seguridad.
¿Es la compañía resistente a la intemperie y de hoja perenne? Si la Reserva Federal (Fed) o la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) cambiaran la legislación, ¿esto afectaría críticamente su negocio? (a prueba de la intemperie)
Exactamente en qué suposiciones se basa el negocio. ¿La gente gastará dinero en este producto o servicio independientemente de la economía (siempre verde)? ¿Precisan lanzar nuevos servicios o modelos para sostenerse a flote continuamente?
A empresas como Airbnb y Uber les fue tan bien a lo largo de tanto tiempo pues habían revolucionado una industria sin burocracia gubernamental ni regulación burocrática.
Piense en las cosas que la multitud necesita sin importar lo que esté pasando en la economía. En el momento en que una compañía no se ve afectada por las agencias reguladoras y la gente gastan dinero en su producto con independencia de la economía, la puesta en marcha puede generar enormes recompensas para sus inversores.
¿Es riesgoso invertir en startups?
El 90% de las compañías emergentes no van a llegar a una oferta pública inicial (OPI). Una IPO no es que se requiere para conseguir un roi. Una empresa de forma frecuente continuará privada y generará ganancias para los creadores y también inversores.
Las empresas emergentes tienen componentes de peligro únicos que no se aplican a las compañías Blue Chip. Siempre y cuando algo es nuevo y enternecedora, puede desaparecer tan rápido como apareció en escena.
Recuerde las reglas mucho más críticas sobre la inversión.
La primera regla para invertir es jamás perder su principal. ¡La segunda regla es nunca olvidar la regla número uno! –Warren Bufé
¿De qué manera invierto en Startups?
Brian V. Folmer, fundador de FirstLook.VC, dice que la gente tienen múltiples maneras de transformarse en inversores en novedosas empresas.
…En este momento es más simple criar que nunca. Pienso que la música se detendrá cuando la economía retroceda y entremos en un período de recesión. Han surgido novedosas compañías en los últimos años, como el modelo “Shark Tank in a Box” de FirstLook y la plataforma de crowdfunding de Republic. Estas empresas brindan formas novedosas y mucho más eficaces para que la gente se conviertan en inversores en nuevas compañías. En el momento en que la economía retrocede, también lo hacen la mayor parte de los inversores calificados. Están legalmente obligados a desplegar capital (en tanto que ahora está en el banco), con lo que las opciones de financiación seguirán estando allí.
Su mejor apuesta como inversionista individual es investigar y efectuar la debida diligencia en las nuevas compañías en estas plataformas de inversión. Al utilizar una interfaz de crowdfunding, puede invertir solo $ 100. Una cartera diversificada es una gran iniciativa, especialmente en el momento en que se empieza con oportunidades de inversión de comienzo.
Qué Efectos Startups
Jake Hare, directivo ejecutivo y fundador de Launchpeer, afirma que los cambios en el código fiscal podrían perjudicar de manera negativa las inversiones en empresas emergentes.
…entre los cambios que pueden impactar son las novedosas actualizaciones potenciales al impuesto a las ganancias de capital. Si se promulgan los cambios de Biden, significa que por el momento no va a haber tasas impositivas preferenciales para esos que ganan más de $ 1 millón en la venta de sus acciones después de la OPI o como una parte de una adquisición. Muchos inversionistas saben que es un juego de “obtener y mantener” con la inversión inicial; salir de su inversión acostumbra tardar lo bastante para que se favorezcan del impuesto sobre las ganancias de capital en un largo plazo. Bajo este cambio, tienen la posibilidad de estar limitados a la cantidad de ganancias que tienen la posibilidad de transformar en impuestos preferentes sobre ganancias de capital según sus escenarios de capital y cuándo venden. Posiblemente los inversores no vean la inversión en empresas emergentes como ideal y, en su rincón, opten por otras maneras de inversión, en tanto que el beneficio fiscal por el momento no es tan fuerte.
Incluso si la industria concreta no posee mucha regulación del gobierno, los impuestos siempre y en todo momento son un peligro a considerar al añadir algo a su cartera.
Pensamientos finales
Merced al crowdfunding, puedes invertir en startups con una pequeña cantidad de dinero. Puede obtener un retorno decente de su inversión. Antes de invertir dinero en efectivo, complete su diligencia adecuada y entienda intensamente a la compañía para saber que hace una inversión sólida.
Este producto fue producido por Wealth of Geeks.
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