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5 cosas que debes saber antes de hablar con un asesor financiero

Sabemos que comprometerse con un asesor financiero puede ser un poco extraño, especialmente si nunca ha trabajado con uno antes. La idea de compartir sus sueños financieros, fortalezas y debilidades con otra persona puede ser tan estresante como una primera cita, ¡pero no es necesario que lo sea!

Antes de su primera reunión con un asesor financiero, solo hay algunas cosas clave para saber que harán que su experiencia con un asesor financiero sea mucho más agradable y lo ayude a mejorar su camino hacia la construcción de su imperio del dinero. Mira, nuestras 5 cosas más importantes que debes saber antes de hablar con un asesor financiero:

  1. Comunicarse con los seres queridos.

Muy a menudo, las parejas y las familias se presentan a las citas y no han discutido en equipo cuáles son sus metas y aspiraciones financieras. Sus seres queridos pueden tener un gran impacto en sus objetivos financieros y baches, así que asegúrese de mantenerse en contacto con su pareja en el camino. Discuta con su cónyuge cuánto está dispuesto a financiar la educación de su hijo, cualquier afección médica que afecte a la familia que pueda afectar a los miembros mayores de la familia en el futuro cercano, y si sus padres han ahorrado lo suficiente para la jubilación o si podrían necesitar un poco de apoyo financiero. Estas cosas determinarán cuánto puede ahorrar y qué puede necesitar reservar.

Pensar en estos temas de antemano significa que su asesor puede navegarlos mejor y ayudarlo a clasificar áreas delicadas, como el presupuesto conjunto o los ahorros. Las parejas que experimentan conflictos en lo que respecta a las finanzas pueden encontrar un asesor financiero que pueda ayudarles a proporcionar una perspectiva objetiva, así como a celebrar y aprovechar al máximo sus fortalezas y ganancias financieras.

  1. Elija el asesor financiero adecuado

Cuando habla de cosas como sus sueños y sus hábitos de dinero, debe asegurarse de hablar con alguien con quien se sienta cómodo. Compruebe que es alguien con quien se lleva bien y en quien puede confiar (el boca a boca siempre es una buena manera de juzgar esto, ya que está investigando un poco).

Sin embargo, más allá del factor de simpatía, asegúrese de comprender qué servicios pueden proporcionar y cómo están regulados. Cuando preguntes por primera vez, averigua en qué pueden ayudarte.

Aquí en Money Empire, somos asesores financieros registrados que pueden ayudarlo con la planificación financiera (apoyo presupuestario), seguros e hipotecas. Sin embargo, todos nuestros asesores tienen diferentes áreas de especialización y experiencia, así que póngase en contacto para averiguar cuál de nuestros asesores será el adecuado para usted.

  1. Ser un libro abierto

Como asesor financiero, no hay nada más difícil que tener a alguien que no esté dispuesto a compartir con usted. Para hacer nuestro mejor trabajo posible, necesitamos comprender el panorama general, así que prepárese para revelar todo sobre su situación financiera, incluso las cosas por las que podría estar un poco avergonzado.

Más allá de solo compartir su historia con nosotros, si puede asistir a su reunión con un asesor financiero con una mente abierta y la voluntad de tomar consejos, obtendrá mucho más de la experiencia. ¡Y podrá ayudarlo a avanzar mucho más en su camino hacia el logro de sus objetivos financieros!

  1. Comprender la diferencia entre bancos, corredores hipotecarios y asesores financieros

¿Quiere obtener una hipoteca pero no sabe por dónde empezar? Ayuda a comprender la diferencia entre el valor que proporcionan las diferentes ofertas. Cuando se trata de obtener una hipoteca, es poco probable que ir directamente a un banco obtenga el mejor trato posible o el producto de préstamo correcto. Con el 45% del negocio hipotecario total a través de asesores y corredores, un asesor financiero puede negociar en nombre de varios clientes y así obtener mejores ofertas utilizando su mayor poder de atracción.

Si bien un agente hipotecario puede obtener un buen acuerdo financiero, es posible que no entre en detalles y proporcione la estructura que mejor se adapte a usted, su estilo de vida y sus objetivos, o que no continúe trabajando con usted para lograr todos sus objetivos. sueños financieros Un buen asesor financiero estructurará su hipoteca para satisfacer sus necesidades, teniendo en cuenta todo lo que le afecte. Simplemente estructurar su hipoteca de manera diferente podría ayudarlo a ahorrar cientos de miles en intereses, o ayudarlo a comprar su segunda propiedad antes, ¡por lo que vale la pena ir a alguien que pueda ayudarlo a lograrlo!

  1. ¡Conozca su línea de tiempo y cómo puede acelerarla!

Cualquier planificación financiera lleva tiempo, especialmente cuando toma en consideración el intento de obtener la aprobación de la hipoteca. Idealmente, todo el proceso, desde la reunión con un asesor financiero hasta la aprobación, solo debería tomar un mes, pero a menudo el proceso promedio puede demorar tres meses en total.

Entonces, ¿cómo puedes sentarte en el grupo ideal? Todo depende de que entregue sus documentos a su asesor financiero lo antes posible.

Hay algunos documentos que los asesores financieros no pueden obtener directamente, por lo que si es proactivo y recupera estos documentos antes, puede acelerar todo el proceso. Trate de tener todos sus formularios e información financiera (digitalizados o impresos) listos para ponerse en contacto con un asesor financiero por primera vez, y luego pueden informarle lo que falta y ayudarlo a construir su imperio.

Ahora que ya tiene todo lo que necesita saber antes de hablar con un asesor financiero, ¿por qué no hacer que suceda? Póngase en contacto para conversar con uno de nuestros asesores financieros amigables (y creemos que es increíble) y ponerse en camino para lograr sus objetivos financieros.

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