What you need to know before talking to a financial adviser

5 cosas que debes saber antes de hablar con un asesor financiero


Sabemos que comprometerse con un asesor financiero puede ser un poco extra√Īo, especialmente si nunca ha trabajado con uno antes. La idea de compartir sus sue√Īos financieros, fortalezas y debilidades con otra persona puede ser tan estresante como una primera cita, ¬°pero no es necesario que lo sea!

Antes de su primera reunión con un asesor financiero, solo hay algunas cosas clave para saber que harán que su experiencia con un asesor financiero sea mucho más agradable y lo ayude a mejorar su camino hacia la construcción de su imperio del dinero. Mira, nuestras 5 cosas más importantes que debes saber antes de hablar con un asesor financiero:

  1. Comunicarse con los seres queridos.

Muy a menudo, las parejas y las familias se presentan a las citas y no han discutido en equipo cu√°les son sus metas y aspiraciones financieras. Sus seres queridos pueden tener un gran impacto en sus objetivos financieros y baches, as√≠ que aseg√ļrese de mantenerse en contacto con su pareja en el camino. Discuta con su c√≥nyuge cu√°nto est√° dispuesto a financiar la educaci√≥n de su hijo, cualquier afecci√≥n m√©dica que afecte a la familia que pueda afectar a los miembros mayores de la familia en el futuro cercano, y si sus padres han ahorrado lo suficiente para la jubilaci√≥n o si podr√≠an necesitar un poco de apoyo financiero. Estas cosas determinar√°n cu√°nto puede ahorrar y qu√© puede necesitar reservar.

Pensar en estos temas de antemano significa que su asesor puede navegarlos mejor y ayudarlo a clasificar áreas delicadas, como el presupuesto conjunto o los ahorros. Las parejas que experimentan conflictos en lo que respecta a las finanzas pueden encontrar un asesor financiero que pueda ayudarles a proporcionar una perspectiva objetiva, así como a celebrar y aprovechar al máximo sus fortalezas y ganancias financieras.

  1. Elija el asesor financiero adecuado

Cuando habla de cosas como sus sue√Īos y sus h√°bitos de dinero, debe asegurarse de hablar con alguien con quien se sienta c√≥modo. Compruebe que es alguien con quien se lleva bien y en quien puede confiar (el boca a boca siempre es una buena manera de juzgar esto, ya que est√° investigando un poco).

Sin embargo, m√°s all√° del factor de simpat√≠a, aseg√ļrese de comprender qu√© servicios pueden proporcionar y c√≥mo est√°n regulados. Cuando preguntes por primera vez, averigua en qu√© pueden ayudarte.

Aquí en Money Empire, somos asesores financieros registrados que pueden ayudarlo con la planificación financiera (apoyo presupuestario), seguros e hipotecas. Sin embargo, todos nuestros asesores tienen diferentes áreas de especialización y experiencia, así que póngase en contacto para averiguar cuál de nuestros asesores será el adecuado para usted.

  1. Ser un libro abierto

Como asesor financiero, no hay nada más difícil que tener a alguien que no esté dispuesto a compartir con usted. Para hacer nuestro mejor trabajo posible, necesitamos comprender el panorama general, así que prepárese para revelar todo sobre su situación financiera, incluso las cosas por las que podría estar un poco avergonzado.

Más allá de solo compartir su historia con nosotros, si puede asistir a su reunión con un asesor financiero con una mente abierta y la voluntad de tomar consejos, obtendrá mucho más de la experiencia. ¡Y podrá ayudarlo a avanzar mucho más en su camino hacia el logro de sus objetivos financieros!

  1. Comprender la diferencia entre bancos, corredores hipotecarios y asesores financieros

¬ŅQuiere obtener una hipoteca pero no sabe por d√≥nde empezar? Ayuda a comprender la diferencia entre el valor que proporcionan las diferentes ofertas. Cuando se trata de obtener una hipoteca, es poco probable que ir directamente a un banco obtenga el mejor trato posible o el producto de pr√©stamo correcto. Con el 45% del negocio hipotecario total a trav√©s de asesores y corredores, un asesor financiero puede negociar en nombre de varios clientes y as√≠ obtener mejores ofertas utilizando su mayor poder de atracci√≥n.

Si bien un agente hipotecario puede obtener un buen acuerdo financiero, es posible que no entre en detalles y proporcione la estructura que mejor se adapte a usted, su estilo de vida y sus objetivos, o que no contin√ļe trabajando con usted para lograr todos sus objetivos. sue√Īos financieros Un buen asesor financiero estructurar√° su hipoteca para satisfacer sus necesidades, teniendo en cuenta todo lo que le afecte. Simplemente estructurar su hipoteca de manera diferente podr√≠a ayudarlo a ahorrar cientos de miles en intereses, o ayudarlo a comprar su segunda propiedad antes, ¬°por lo que vale la pena ir a alguien que pueda ayudarlo a lograrlo!

  1. ¡Conozca su línea de tiempo y cómo puede acelerarla!

Cualquier planificación financiera lleva tiempo, especialmente cuando toma en consideración el intento de obtener la aprobación de la hipoteca. Idealmente, todo el proceso, desde la reunión con un asesor financiero hasta la aprobación, solo debería tomar un mes, pero a menudo el proceso promedio puede demorar tres meses en total.

Entonces, ¬Ņc√≥mo puedes sentarte en el grupo ideal? Todo depende de que entregue sus documentos a su asesor financiero lo antes posible.

Hay algunos documentos que los asesores financieros no pueden obtener directamente, por lo que si es proactivo y recupera estos documentos antes, puede acelerar todo el proceso. Trate de tener todos sus formularios e información financiera (digitalizados o impresos) listos para ponerse en contacto con un asesor financiero por primera vez, y luego pueden informarle lo que falta y ayudarlo a construir su imperio.

Ahora que ya tiene todo lo que necesita saber antes de hablar con un asesor financiero, ¬Ņpor qu√© no hacer que suceda? P√≥ngase en contacto para conversar con uno de nuestros asesores financieros amigables (y creemos que es incre√≠ble) y ponerse en camino para lograr sus objetivos financieros.

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