17 inversiones de prominente rendimiento 2023

17 inversiones de prominente rendimiento 2023

En Las mejores inversiones de bajo peligro para 2023, proporcioné una lista completa de inversiones de bajo peligro con rendimientos predecibles. Pero es exactamente pues esos rendimientos son de bajo riesgo que asimismo dan desempeños parcialmente bajos.

En el artículo, analizaremos las inversiones de alto desempeño, muchas de las cuales implican un mayor nivel de peligro pero asimismo es probable que faciliten mayores rendimientos.

Es verdad que las inversiones de bajo riesgo son la solución de inversión correcta para cualquier persona que busque preservar el capital y aún así obtener algunos ingresos.

Pero si está mucho más interesado en el lado de los capital de una inversión, admitir algo de riesgo puede producir rendimientos significativamente mucho más altos. Y al mismo tiempo, estas inversiones en general van a ser menos riesgosas que las acciones de desarrollo y otras inversiones de alto peligro/alta recompensa.


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Determine cuánto riesgo está presto a asumir

El riesgo del que hablamos con estas inversiones de prominente rendimiento es la posibilidad de que pierda dinero. Como ocurre cuando se invierte en cualquier activo, debe comenzar por determinar cuánto está dispuesto a poner en riesgo en la búsqueda de mayores desempeños.

Perseguir “rendimientos de prominente desempeño” lo arruinará si no tiene objetivos financieros claros por los que está trabajando.

Voy a presentar una gran cantidad de inversiones de alto desempeño, cada una con su propio grado de riesgo. El propósito es ayudarlo a valorar el potencial de riesgo/recompensa de estas inversiones al seleccionar las que serán correctas para usted.

Si está buscando inversiones que sean completamente seguras, debe preferir uno o más de los vehículos altamente líquidos y de bajo rendimiento cubiertos en Las mejores inversiones de bajo peligro para 2023. En este artículo, buscaremos algo. Un poquito diferente. Como tal, tenga en cuenta que esto no es de ninguna manera una recomendación general de ninguna inversión particularmente.

Las mejores inversiones de prominente desempeño para 2023

Ahora se expone mi lista de las 18 mejores inversiones de alto rendimiento para 2023. No están clasificadas ni enumeradas en orden de importancia. Esto se debe a que cada una es una clase de inversión única que va a deber evaluar cuidadosamente para determinar su idoneidad en su cartera.

Asegúrese de que cualquier inversión que elija probablemente proporcione el desempeño que espera con un nivel de peligro aceptable para su tolerancia personal al peligro.

1. Valores del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS)

Empecemos con este, aunque solo sea porque está en prácticamente todas las listas de inversiones de alto rendimiento, especialmente en el ambiente actual de inflación creciente. Puede que de todos modos no sea la mejor inversión de alto rendimiento, pero tiene sus virtudes y no debe pasarse por prominente.

Esencialmente, los TIPS son valores emitidos por el Tesoro de los EE. UU. que están diseñados para adaptarse a la inflación. Pagan intereses regulares, aunque por lo general son mucho más bajos que la tasa que se paga en los valores ordinarios del Tesoro de términos afines. Los bonos están libres con una inversión mínima de $100, a plazos de cinco, 10 y 30 años. Y ya que están totalmente respaldados por el gobierno de los EE. UU., tiene la seguridad de recibir el valor total del capital si sostiene un valor hasta su vencimiento.

Pero el beneficio real, y la principal ventaja, de estos valores son las adiciones de capital de inflación. Todos los años, el Tesoro añadirá una cantidad al capital del bono que sea proporcional a los cambios en el Índice de Costes al Consumidor (IPC).

A dios gracias, mientras que el primordial se agregará en el momento en que suba el IPC (como sucede casi siempre), no se deducirá nada si el índice se regresa negativo.

Puede obtener TIPS a través del portal de inversión del Tesoro de EE. UU., Treasury Direct. También puede sostener los valores y canjearlos en exactamente la misma plataforma. No hay comisiones ni tarifas al comprar valores.

En el lado negativo, los TIPS son puramente un juego sobre la inflación en tanto que las tasas base son bastante bajas. Y más allá de que las sumes de capital lo mantendrán aun con la inflación, ha de saber que están sostienes a impuestos en el año en que se reciben.

2. Bonos I

Si busca una verdadera inversión de bajo peligro y prominente desempeño, no busque alén de los bonos de la Serie I. Con el incremento de hoy de la inflación, estos bonos se han vuelto increíblemente populares, si bien son limitados.

Los bonos I están pagando en la actualidad un 6,89%. Se tienen la posibilidad de obtener electrónicamente en denominaciones tan pequeñas como $25. Sin embargo, está limitado a obtener no mucho más de $10,000 en bonos I por año calendario. Ya que son emitidos por el Tesoro de los EE. UU., están totalmente protegidos por el gobierno de los EE. UU. Puede adquirirlos a través del portal de inversiones del Departamento del Tesoro, TreasuryDirect.gov.

“El efectivo en mi cuenta de ahorros está en llamas”, se protesta Scott Lieberman, principal creador de Touchdown Money. “La inflación tiene mi dinero en llamas, cada mes incinerando cada vez más. Para defenderme de esto, compré un bono I. Cuando decida recobrar mi dinero, el bono I habrá estado protegido contra la inflación al valer más de lo que lo adquirí. Sugiero con énfasis que obtenga un bono Serie I súper seguro con dinero que pueda guardar a lo largo de cuando menos un año”.

Posiblemente no logre poner su cartera de bonos en bonos de la Serie I. Pero solo una pequeña inversión, de casi el 10%, puede aumentar el desempeño general de su asignación de bonos.

3. Bonos Empresariales

La tasa de rendimiento promedio de una cuenta de ahorro bancaria es de 0,33%. La tasa promedio en una cuenta del mercado capital es 0.09% y 0.25% en un disco compacto a 12 meses.

Ahora, existen algunos bancos que abonan tasas mucho más altas, pero generalmente solo en el rango de sobra del 1%.

Si desea mayores rendimientos en su cartera de renta fija y está presto a admitir un nivel moderado de peligro, puede invertir en bonos empresariales. No solo pagan tasas más altas que los bancos, sino asimismo puede sostener esas tasas más altas a lo largo de varios años.

Por servirnos de un ejemplo, el rendimiento promedio actual de un bono corporativo con calificación AAA es del 4,55%. Esa es la tasa de los bonos AAA, que son los valores mejor calificados. Puede obtener tasas aún mucho más altas en bonos con calificaciones mucho más bajas, que trataremos en la próxima sección.

Los bonos empresariales se venden en montos nominales de $1,000, aunque el precio puede ser más alto o mucho más bajo en dependencia de dónde estén las tasas de interés. Si elige comprar bonos empresariales particulares, espere comprarlos en lotes de diez. Eso quiere decir que probablemente necesitará invertir $10,000 en una sola emisión. Los corredores normalmente van a cobrar una pequeña cuota por bono en la adquisición y venta.

Una opción alternativa puede ser aprovechar los fondos de bonos empresariales. Eso le dará la oportunidad de invertir en una cartera de bonos por tan solo el precio de una acción de un ETF. Y ya que son ETF, en general se tienen la posibilidad de obtener y vender sin comisiones.

En la mayoría de los casos, puede comprar bonos corporativos y fondos de bonos por medio de corredores de bolsa populares, como Zacks Trade, TD Ameritrade.

Peligro de bonos corporativos

Tenga presente que el valor de los bonos corporativos, especialmente aquellos con vencimientos mayores a 10 años, puede caer si las tasas de interés aumentan. Por contra, el valor de los bonos puede acrecentar si las tasas de interés caen.


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4. Bonos de prominente rendimiento

En la sección previo hablamos sobre cómo las tasas de interés de los bonos corporativos varían según la calificación de cada emisión de bonos. Un bono AAA, siendo el mucho más seguro, tiene el rendimiento mucho más bajo. Pero un bono mucho más riesgoso, como uno con calificación BBB, dará una tasa de desempeño mucho más alta.

Si busca ganar un interés más alto que el que puede conseguir con los bonos empresariales de nivel de inversión, puede obtener esos desempeños con los llamados bonos de alto desempeño. Debido a que tienen una calificación más baja, abonan intereses mucho más altos, en ocasiones considerablemente más altos.

El desempeño medio de los bonos de alto desempeño es del 8,29%. Pero eso es solo un promedio. El rendimiento de un bono con calificación B será superior al de uno con calificación BB.

También debe tener en cuenta que, además de las probables caídas del valor de mercado debido al aumento de las tasas de interés, los bonos de prominente desempeño tienen más probabilidades de incumplimiento que los bonos de grado de inversión. Por esa razón abonan tasas de interés mucho más altas. (Solían llamar a estos bonos “bonos basura”, pero ese tipo de descripción es un desastre de marketing). Debido a esos riesgos gemelos, los bonos basura deberían ocupar únicamente una pequeña esquina de su cartera de renta fija.

Riesgo de bonos de alto desempeño

En un ambiente de tasas de interés en rápido incremento, los bonos de alto desempeño tienen mucho más posibilidades de incumplimiento.

Los bonos de alto rendimiento se tienen la posibilidad de obtener en términos similares y en los mismos lugares donde puede negociar bonos corporativos. También hay ETF que se especializan en bonos de prominente rendimiento y serán una mejor opción para la mayor parte de los inversores, puesto que incluirán la diversificación en muchas emisiones de bonos diferentes.

5. Bonos Municipales

Así como las corporaciones y el Tesoro de los USA emiten bonos, asimismo lo hacen los gobiernos estatales y locales. Estos se conocen como bonos municipales. Funcionan de forma muy afín a otros géneros de bonos, especialmente corporaciones Se pueden comprar en denominaciones similares mediante corredores on-line.

La primordial virtud que disfrutan los bonos municipales es su estatus de exención de impuestos para efectos del impuesto federal sobre la renta. Y si compra un bono municipal emitido por su estado de origen o un concejo dentro de ese estado, el interés también va a estar exento de impuestos a efectos del impuesto sobre la renta estatal.

Eso provoca que los bonos municipales sean una excelente fuente de capital exentos de impuestos en una cuenta que no sea de jubilación. (Debido a que las cuentas de jubilación están protegidas de impuestos, tiene poco sentido incluir bonos municipales en esas cuentas).

Las tasas de los bonos municipales están hoy día sobre el 3% para los bonos con calificación AAA. Y si bien eso es un desempeño increíble en sí, enmascara un desempeño aún mayor.

Gracias a su estatus de exención de impuestos, el desempeño efectivo de los bonos municipales será mucho más alto que la tasa del pagaré. Por ejemplo, si sus tasas impositivas sobre la renta marginales federales y estatales combinadas son del 25 %, el rendimiento efectivo de un bono municipal que pague el 3 % va a ser del 4 %. Eso da una tasa efectiva comparable con los bonos empresariales con calificación AAA.

Los bonos municipales, como otros bonos, están sujetos a oscilaciones de valor de mercado debido a cambios en las tasas de interés. Y aunque es raro, hubo incumplimientos ocasionales en estos bonos.

Al igual que los bonos empresariales, los bonos municipales tienen calificaciones que afectan las tasas de interés que abonan. Puede investigar las calificaciones de los bonos por medio de fuentes como Estándar & Poor’s, Moody’s y Fitch.

Fondo Símbolo Tipo Desempeño de hoy 5 Rentabilidad Anual Promedio
Fondo de valores protegidos contra la inflación de Vanguard VIPSX CONSEJOS 0,06% 3,02%
SPDR® Portfolio Interm Term Corp Bond ETF SPIB Corporativo 4,38% 1,44%
ETF de bonos de alto rendimiento con cobertura de tasa de interés de iShares ALTO Prominente rendimiento 5,19% 2,02%
Invesco VRDO ETF libre de impuestos (PVI) IPV Municipal 0,53% 0,56%

6. Certificados de Depósito a Largo Plazo (CD)

Esta es otra inversión que cae bajo la clasificación de bajo peligro/desempeño relativamente prominente. Ya que las tasas de interés han aumentado en los últimos meses, las tasas de los certificados de depósito se han disparado. A diferencia de hace apenas un año, los CD en este momento merecen consideración.

Pero la clave es invertir en certificados con plazos mucho más largos.

“Otra opción de menor peligro es considerar un Certificado de Depósito (CD)”, aconseja Lance C. Steiner, CFP de Buckingham Advisors. “Los bancos, cooperativas de crédito y muchas otras instituciones financieras ofrecen disco compacto con vencimientos que van desde los 6 meses hasta los 60 meses. En la actualidad, un CD de 6 meses puede pagar entre 0,75 % y 1,25 %, al tiempo que un disco compacto de 24 meses puede abonar entre 2,20 % y 3,00 %. Sugerimos estimar una escalera a corto plazo puesto que se espera que las tasas de interés sigan aumentando”. (Las tasas de interés establecidas para los ahorros de alto desempeño y los CD se obtuvieron en bankrate.com).

La mayoría de los bancos proponen certificados de depósito con plazos de hasta cinco años. En la mayoría de los casos, tienen los rendimientos mucho más altos.

Pero el largo plazo implica cuando menos un nivel moderado de riesgo. Si invierte en un disco compacto a cinco años que en la actualidad paga el 3%, el peligro es que las tasas de interés sigan aumentando. Si lo hacen, se perderá los rendimientos mucho más altos libres en los certificados mucho más nuevos. Pero el riesgo sigue siendo bajo generalmente, puesto que el banco garantiza el reembolso del 100 % de su capital al vencimiento del certificado.

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7. Préstamos entre pares (P2P)

¿Sabes cómo los bancos te solicitan prestado, al 1% de interés, y después le prestan el mismo dinero a tu vecino a tasas que en ocasiones llegan al 20%? Es un escándalo, y además de esto rentable.

¿Pero asimismo sabes que tienes la misma oportunidad que un banco? Es un desarrollo de inversión popular como préstamos entre pares, o P2P para abreviar.

Los préstamos P2P fundamentalmente suprimen al banco. Como inversor, proporcionará los fondos a los prestatarios en una interfaz P2P. La mayoría de estos préstamos van a ser con apariencia de préstamos personales para una variedad de propósitos. Pero algunos asimismo tienen la posibilidad de ser préstamos comerciales, préstamos médicos y para otros objetivos más específicos.

Como inversionista/prestamista, puede quedarse con una mayor una parte del rendimiento de la tasa de interés de esos préstamos. Puede invertir de manera fácil a través de interfaces P2P on line.

Un ejemplo popular es Prosper. Ofrecen primordialmente préstamos personales en montos que fluctúan entre $2,000 y $40,000. Puede invertir en pequeñas porciones de estos préstamos, llamados “notas”. Las notas se pueden comprar por solo $ 25.

Esa pequeña denominación va a hacer posible diversificar su inversión en muchos préstamos diferentes. Aun puede escoger los préstamos en los que invertirá en función de los puntajes crediticios, los capital, los términos del préstamo y los propósitos del prestatario.

Prosper, que ha gestionado 20.000 millones de dólares en préstamos P2P desde 2005, demanda una rentabilidad media histórica del 5,7 %. Esa es una alta tasa de rendimiento de lo que es esencialmente una inversión de renta fija. Pero eso es por el hecho de que existe la posibilidad de pérdida debido al incumplimiento del prestatario.

No obstante, puede minimizar la probabilidad de incumplimiento escogiendo esmeradamente la calidad del préstamo del prestatario. Eso significa centrarse en los prestatarios con puntajes crediticios más altos, ingresos y propósitos de préstamo más conservadores (como la consolidación de deuda).

8. Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces (REIT)

Los REIT son una excelente manera de participar en la inversión inmobiliaria, y el desempeño que proporciona, sin grandes cantidades de capital ni la necesidad de dirigir propiedades. Son fondos de inversión cerrados que cotizan en bolsa y que se tienen la posibilidad de obtener y vender en las principales bolsas de valores. Invierten principalmente en recursos raíces comerciales, como inmuebles de áreas de trabajo, locales comerciales y grandes complejos de pisos.

Si tiene planeado invertir en un REIT, debe tomar en consideración que hay tres tipos distintas.

“Los REIT de capital adquieren propiedades inmobiliarias comerciales, industriales o residenciales”, informa Robert R. Johnson, PhD, CFA, CAIA, profesor de finanzas, Heider College of Business, Creighton University y coautor de varios libros, entre ellos Las herramientas y técnicas de la planificación de inversiones, inversión de valor estratégico y Banca de inversión para tontos. “Los ingresos se derivan eminentemente del alquiler de las características, así como de la venta de características que han aumentado de valor. Los REIT hipotecarios invierten en hipotecas inmobiliarias. Los capital surgen principalmente de los intereses que ganan sobre los préstamos hipotecarios. Los REIT híbridos invierten tanto directamente en propiedades como en hipotecas sobre características”.

Johnson también advierte:

“Los inversores deben entender que los REIT de capital se semejan más a las acciones y los REIT hipotecarios se parecen mucho más a los bonos. Los REIT híbridos son como una mezcla de acciones y bonos”.

Los REIT hipotecarios, en particular, son una increíble manera de obtener capital por dividendos constantes sin estar estrechamente vinculados al mercado de valores.

En la próxima tabla se cuentan ejemplos de REIT concretos (fuente: Kiplinger):

REIT Igualdad o Hipoteca tipo de propiedad Rentabilidad por dividendo 12 meses de devolución
Recursos Raíces Industriales de Rexford REXR espacio nave industrial 2,02% 2,21%
Comunidades de sol IUE Casas prefabricadas, automóviles recreativos, centros turísticos, puertos deportivos 2,19% -14,71%
Torre de america AMT Torres celulares de múltiples inquilinos 2,13% -9,00%
Prólogo PLD Recursos inmuebles industriales 2,49% -0.77%
Fideicomiso de propiedad de Camden CPT Complejos de apartamentos 2,77% -7,74%
Renta variable inmobiliaria de Alejandría SON Características de investigación 3,14% -23,72%
Fideicomiso de bienes raíces digitales DLR Centros de datos 3,83% -17,72%

9. Crowdfunding inmobiliario

Si escoges la inversión directa en una propiedad de tu decisión, en vez de una cartera, puedes invertir en crowdfunding inmobiliario. Usted invierte su dinero, pero la gestión de la propiedad la llevarán profesionales. Con el crowdfunding inmobiliario, puede seleccionar características particulares o invertir en REIT no públicos que invierten en carteras muy concretas.

De los mejores ejemplos de crowdfunding inmobiliario es Fundrise. Esto se debe a que puede invertir con solo $ 500 o hacer una cartera personalizada con no más de $ 1,000. Fundrise no solo cobra tarifas bajas, sino asimismo tiene múltiples opciones de inversión. Puede empezar poco a poco en inversiones administradas y, ocasionalmente, pasar a invertir en pactos particulares.

Una cosa a tener en cuenta con el crowdfunding de bienes raíces es que varios necesitan el estatus de inversionista acreditado. Eso significa tener altos capital, un alto patrimonio neto o los dos. Si eres un inversor acreditado, tendrás considerablemente más opciones en el sector inmobiliario espacio de financiación colectiva.

Si no es un inversor acreditado, eso no quiere decir que se le impedirá invertir en esta clase de activos. Parte de la razón por la que Fundrise es tan popular es que no requieren el estatus de inversor acreditado. Existen otras interfaces de crowdfunding inmobiliario que hacen lo mismo.

Solo tenga precaución si quiere invertir en recursos raíces a través de plataformas de crowdfunding inmobiliario. Se espera que inmovilice su dinero a lo largo de varios años, y el rescate anticipado de forma frecuente es imposible. Y como la mayoría de las inversiones, existe la posibilidad de perder parte o todo el capital de su inversión.

  • Inversión mínima baja – $10
  • Cartera inmobiliaria diversificada
  • Transparencia de la cartera

10. Bienes inmuebles físicos

Hablamos de invertir en bienes raíces a través de REIT y crowdfunding inmobiliario. Pero también puede invertir de manera directa en características físicas, incluidas características residenciales o incluso comerciales.

Ser propietario absoluto de bienes raíces quiere decir que tiene control total sobre la inversión. Y dado que los bienes raíces son una gran inversión, los rendimientos potenciales asimismo son grandes.

Para iniciar, los rendimientos cada un año promedio de los recursos raíces son increíbles. Incluso son comparables a las acciones. El sector inmobiliario residencial generó una rentabilidad media del 10,6 %, al paso que la propiedad comercial generó una media del 9,5 %.

A continuación, los bienes inmuebles tienen el potencial de generar ingresos en dos direcciones, a partir de ingresos por alquileres y ganancias de capital. Pero debido al prominente valor de las características en varios mercados del país, será bien difícil obtener recursos raíces que produzcan un flujo de efectivo positivo, cuando menos en los primeros años.

En términos generales, las ganancias de capital son de donde surgen los rendimientos más ricos. La propiedad comprada hoy podría duplicarse o incluso triplicarse en 20 años, creando una gran ganancia inopinada. Y esto será una ganancia de capital a largo plazo, para obtener el beneficio de una mordida fiscal mucho más baja.

Finalmente, está el aspecto de apalancamiento. En la mayoría de los casos, puede obtener una propiedad de inversión con un pago inicial del 20%. Eso quiere decir que puede comprar una propiedad de $ 500,000 con $ 100,000 de su bolsillo.

Al calcular sus ganancias de capital sobre su inversión inicial, los desempeños son verdaderamente asombrosos. Si la propiedad de $500,000 se duplica a $1 millón en 20 años, la ganancia de $500,000 generada generará una ganancia del 500% sobre su inversión de $100,000.

En el lado negativo, los recursos raíces son ciertamente un inversión a larguísimo plazo. También viene con altas tarifas de transacción, a menudo tan altas como el 10% del precio de venta. Y no solo requerirá un enorme pago inicial por adelantado, sino también una inversión importante de tiempo en la administración de la propiedad.

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11. Acciones de alto dividendo

“La mejor inversión de prominente rendimiento son las acciones de dividendos”, afirma Harry Turner, principal creador de The Sovereign Investor. “Si bien no hay un rendimiento garantizado con las acciones, a largo plazo las acciones han superado a otras inversiones como los bonos y los bienes raíces. Entre las acciones, las acciones que pagan dividendos han superado a las acciones que no abonan dividendos en más de 2 puntos porcentuales por año en promedio durante el último siglo. Además, las acciones de dividendos por lo general son menos volátiles que las acciones que no abonan dividendos, lo que quiere decir que es menos posible que pierdan valor en las recesiones”.

Precisamente puede invertir en acciones individuales que abonan altos dividendos. Pero una manera menos arriesgada de llevarlo a cabo, y que evitará la selección de acciones individuales, es invertir mediante un fondo.

Uno de los más populares es ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL). Ha entregado una rentabilidad del 1,67 % en los 12 meses que terminaron el 31 de mayo y una media del 12,33 % anual desde que empezó el fondo en octubre de 2013. Hoy día, el fondo tiene una rentabilidad por dividendo del 1,92 %.

Los llamados Dividend Aristocrats son populares pues representan a más de 60 empresas S&P 500, con un historial de aumento de dividendos a lo largo de cuando menos los últimos 25 años.

“Las acciones de dividendos son una increíble forma de obtener un desempeño de calidad en sus inversiones y, al tiempo, mantener a raya la inflación”, aconseja Lyle Solomon, letrado primordial de Oak View Law Group, una de las firmas de abogados mucho más enormes estadounidense. “Los dividendos en general los pagan empresas bien establecidas y triunfantes que no precisan reinvertir todas las ganancias en el negocio”.

se pone mejor “Estas empresas y sus acciones son más seguras para invertir debido a su estatura, su enorme base de clientes del servicio y su control sobre los mercados”, agrega Solomon. “La mejor parte de las acciones de dividendos es que muchas de estas empresas incrementan los dividendos un año tras otro”.

La siguiente tabla muestra algunas acciones populares que pagan dividendos. Cada uno de ellos es el llamado “Dividend Aristocrat”, lo que significa que es parte del S&P 500 y ha aumentado su dividendo en cada uno de los últimos 25 años.

Compañía Símbolo Dividendo Rentabilidad por dividendo
AbbVie ABBV $5.64 3,80%
PLC Armcor Antes de Cristo $0.48 3,81%
Cheurón CVX $5.68 3,94%
exxonmobil XOM $3.52 4,04%
IBM IBM $6.60 5,15%
Corporación de capital de recursos raíces O $2.97 4,16%
Coalición de botas Walgreen AMB $1.92 4,97%

12. Acciones preferentes

Las acciones preferentes son un tipo muy específico de acciones de dividendos. Al igual que las acciones ordinarias, las acciones preferentes representan una participación en una compañía que cotiza en bolsa. A menudo se los considera algo tal como un híbrido entre acciones y bonos por el hecho de que poseen elementos de ambos.

Aunque las acciones recurrentes tienen la posibilidad de pagar dividendos, no en todos los casos lo hacen. Las acciones preferentes, por otro lado, siempre pagan dividendos. Esos dividendos pueden ser una cantidad fija o basados ​​en una fórmula de dividendo variable. Por servirnos de un ejemplo, una compañía puede basar el pago de dividendos en un índice reconocido, como el LIBOR (tasa de oferta interbancaria de Londres). El porcentaje de pago de dividendos cambiará como lo realiza la tasa de índice.

Las acciones preferentes tienen dos virtudes primordiales sobre las acciones ordinarias. Primero, como valores “preferidos”, tienen prioridad en los pagos de dividendos. Se requiere que una empresa pague dividendos a sus inversionistas preferentes antes que a los accionistas recurrentes. En segundo lugar, las acciones preferentes tienen desempeños de dividendos mucho más altos que las acciones ordinarias de la misma compañía.

Puede comprar acciones preferentes por medio de corredores online, varios de los cuales se enumeran en “Acciones de desarrollo” ahora.

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Observaciones sobre acciones preferentes

La desventaja de las acciones preferentes es que no dan derecho al titular a votar en las selecciones corporativas. Pero algunas acciones preferentes ofrecen una opción de conversión. Puede intercambiar sus acciones preferentes por un número específico de acciones ordinarias de la compañía. Ya que la conversión probablemente se ejercitará cuando el valor de las acciones ordinarias dé un enorme salto, existe la posibilidad de grandes ganancias de capital, además de un mayor dividendo.

Tenga presente que las acciones preferentes también tienen la posibilidad de ser exigibles. Eso significa que la empresa puede autorizar la recompra de las acciones a su discreción. La mayor parte probablemente lo hará en un momento en que las tasas de interés caen y ya no desean pagar un dividendo mucho más alto sobre las acciones preferentes.

Las acciones preferentes también tienen la posibilidad de tener una fecha de vencimiento, que tiende a ser de 30 a 40 años después de su emisión original. La compañía normalmente rescatará las acciones al precio de emisión original, descartando la posibilidad de ganancias de capital.

No todas las empresas emiten acciones preferentes. Si elige esta inversión, asegúrese de que sea con una compañía bien establecida y con finanzas sólidas. Asimismo debe prestar mucha atención a los datos de la emisión, incluidas y en especial las disposiciones de exigibilidad, las fórmulas de dividendos y las datas de vencimiento.

13. Acciones de crecimiento

Este campo es probablemente la inversión de mayor riesgo en esta lista. Pero también puede ser el de mayor rendimiento, por lo menos en un largo plazo. Por eso lo incluimos en esta lista.

Según el índice S&P 500, las acciones han tenido un desempeño promedio del 10 % anual durante los últimos 50 años. Pero es importante percatarse de que es solo un promedio. El mercado puede subir un 40% un año y después caer un 20% al siguiente. Para tener éxito con esta inversión, debe comprometerse a largo plazo, hasta múltiples décadas de hecho.

Y gracias a las amplias oscilaciones potenciales, las acciones de crecimiento no se aconsejan para los fondos que se precisarán en los próximos años. En general, las acciones de crecimiento marchan mejor para los planes de jubilación. Ahí es donde van a tener las décadas necesarias para crear y crear.

Ya que la mayoría del desempeño de las acciones de desarrollo proviene del capital ganancias, obtendrá el beneficio de tasas impositivas de ganancias de capital a largo plazo mucho más bajas, al menos con valores mantenidos en una cuenta imponible. (La mejor novedad es que las ganancias de capital sobre inversiones mantenidas en cuentas de jubilación tienen impuestos diferidos hasta la jubilación).

Puede optar por invertir en acciones individuales, pero esa es una compañía de mantenimiento bastante alto. Una mejor manera puede ser simplemente invertir en ETF vinculados a índices populares. Por poner un ejemplo, los ETF basados ​​en el S&P 500 son muy populares entre los inversores.

Puede obtener acciones de desarrollo y ETF de acciones de crecimiento sin comisión con corredores como M1 Finance, Zacks Trade, Wealthsimple.

14. Anualidades

Las anualidades son algo así como crear su propia pensión privada. Es un contrato de inversión que efectúa con una empresa aseguradora, en el que invierte una alguna proporción de dinero en lugar de un fluído de ingresos específico. Pueden ser una fuente increíble de altos desempeños pues el contrato afirma el rendimiento.

Anualidades vienen en muchas variedades diferentes. Dos clasificaciones principales son anualidades inmediatas y diferidas. Como su nombre lo señala, las anualidades repentinas comienzan a abonar un fluído de capital poco después de que comienza el contrato.

Las anualidades diferidas funcionan de manera similar a los proyectos de jubilación. Puede poner una cantidad fija de dinero con la empresa de seguros de antemano o llevar a cabo cuotas periódicas. En cualquier caso, los pagos de capital empezarán en un punto concreto en el futuro.

Con las anualidades diferidas, los capital logrados en el plan tienen impuestos diferidos y se pagan al instante del retiro. Pero a diferencia de las cuentas de jubilación, las contribuciones de anualidades no son deducibles de impuestos. Los rendimientos de las inversiones tienen la posibilidad de ser de tasa fija o de tasa variable, según la configuración específica de la anualidad.

Si bien las rentas vitalicias son una idea y un término excelentes, la amplia pluralidad de proyectos, así como las varias compañías y agentes de seguros que los proponen, los convierten en un campo minado potencial. Por poner un ejemplo, muchas anualidades están plagadas de tarifas altas y están sujetas a opciones de retiro limitadas.

Gracias a que contienen tantas partes móviles, cualquier contrato de anualidad que planee celebrar debe revisarse cuidadosamente. Presta mucha atención a todos los datos, incluidos los pequeños. Es, tras todo, un contrato y, por consiguiente, legalmente vinculante. Por esa razón, posiblemente desee que un letrado revise una anualidad potencial antes de finalizar el trato.

15. Inversiones alternativas

Las inversiones alternativas cubren bastante territorio. Los ejemplos incluyen metales hermosos, artículos básicos, capital privado, arte y coleccionables, y activos digitales. Estos caen más en la categoría de alto riesgo/alta recompensa potencial, y debe seguir con bastante cuidado y solo con la porción mucho más pequeña de su cartera.

Para facilitar el desarrollo de selección de activos alternativos, puedes invertir a través de plataformas como Yieldstreet. Con solo una inversión en efectivo, puedes invertir en múltiples elecciones.

“Los inversores pueden obtener bienes raíces de manera directa en Yieldstreet, por medio de inversiones fraccionadas en acuerdos únicos”, proporciona Milind Mehere, fundador y directivo ejecutivo de Yieldstreet. “Los inversores pueden acceder a capital privado y crédito privado con mínimos altos capitalizando en un fondo de mercado privado (piense en Blackstone o KKR, por ejemplo). En Yieldstreet, pueden poder ingresar a fondos de otros a una fracción de los mínimos requeridos previamente. Yieldstreet asimismo da exposición de capital de peligro (fraccionado) directamente. Obtener una obra de arte de primer nivel puede ser caro y prohibitivo para la mayoría de los inversores, razón por la que Yieldstreet ofrece activos fraccionados para carteras de arte diversificadas”.

Yieldstreet también brinda acceso a inversiones en activos digitales, con el beneficio de asignar fondos expertos establecidos, como Pantera u Osprey Fund. Hoy día, la plataforma no proporciona productos básicos, pero planea hacerlo en el futuro.

  • Acceso a una amplia gama de clases de activos alternativos
  • Ingreso a inversiones ultra ricas
  • Puede invertir para conseguir capital o crecimiento

Las inversiones elecciones requieren en buena medida pensar fuera de la caja. Algunas de las mejores ocasiones de inversión son también las mucho más poco comunes.

“El precio de la carne continúa aumentando, mientras que la agricultura sigue siendo una inversión a prueba de recesión, puesto que la demanda de alimentos por parte de los consumidores es en buena medida inelástica”, comunica Chris Rawley, director ejecutivo de Harvest Returns, una plataforma para invertir en compañías agrícolas privadas. “Consecuentemente, los inversores están viendo rendimientos sólidos de las notas de ganado alimentado con pasto de prominente rendimiento”.

16. Cuentas criptográficas que generan intereses

Más allá de que el principal atrayente de invertir en criptomonedas ha sido el incremento meteórico de los costes, en este momento que la inclinación parece estar en reversa, el más destacable juego puede estar en las cuentas de criptomonedas que devengan intereses. Un conjunto selecto de intercambios de criptomonedas paga un alto interés en su saldo de criptomonedas.

Un ejemplo es Géminis. No solo brindan la oportunidad de obtener, vender y almacenar más de 100 criptomonedas, aparte de tokens no fungibles (NFT), sino que hoy en día pagan un APY del 8,05 % en su saldo de criptomonedas mediante Gemini Earn.

En otra variación de poder ganar dinero con criptomonedas, Crypto.com paga recompensas de hasta el 14,5 % de las criptomonedas almacenadas en la plataforma. Esa es la tasa máxima, ya que las recompensas varían según la criptografía. Por servirnos de un ejemplo, las recompensas en Bitcoin y Ethereum se pagan al 6 %, mientras que las monedas estables tienen la posibilidad de ganar al 8,5 %.

Es importante tomar en consideración que al invertir en criptomonedas, no gozará del beneficio del seguro de la FDIC. Eso significa que puede perder dinero en su inversión. Pero es por eso que los intercambios de criptomonedas pagan tasas de desempeño tan altas, ya sea con apariencia de intereses o recompensas.

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17. Criptoparticipación

Otra forma de jugar con criptomonedas es un desarrollo conocido como staking de criptomonedas. Aquí es donde el trueque de criptomonedas le paga un cierto porcentaje como compensación o recompensa por monitorear una criptomoneda concreta. Esto no es como la criptominería, que trae criptografía a la existencia. En su rincón, participará en la escritura de esa cadena de bloques particularmente y en el control de su seguridad.

“Crypto staking es un término en el que puede comprar y bloquear una criptomoneda en un protocolo, y conseguirá recompensas por la cantidad y el tiempo que haya bloqueado la criptomoneda”, comunica Lyle Solomon de Oak View Law Group.

“La enorme desventaja de realizar staking con criptomonedas es que el valor de las criptomonedas, generalmente, es extremadamente volátil, y el valor de su criptomoneda apostada puede reducirse drásticamente”, sigue Solomon, “No obstante, puede apostar con monedas estables como USDC, que tienen su valor. vinculado al dólar estadounidense, lo que implicaría que obtiene recompensas apostadas sin una disminución masiva en el valor de su inversión”.

Al igual que ganar intereses y recompensas con las criptomonedas, el staking se realiza en los intercambios de criptomonedas. 2 intercambios que cuentan con participación incluyen Coinbase y Kraken. Estos son dos de los intercambios de criptografía mucho más enormes de la industria y brindan una amplia gama de oportunidades de criptografía, aparte del staking.

Invertir en Startups y Empresas

¿En algún momento has escuchado el término “inversionista ángel”? Ese es un inversionista privado, por lo general, un individuo de prominente valor neto, que proporciona capital a pequeñas empresas, a menudo novedosas empresas. Ese capital es en forma de acciones. El inversor ángel invierte dinero en una pequeña compañía, se transforma en copropietario de la empresa y está en su derecho a una parte de las ganancias de la empresa.

En la mayor parte de las situaciones, el inversionista ángel actúa como un socio silencioso. Eso quiere decir que él o ella recibe distribuciones de dividendos sobre el capital invertido, pero de todos modos no se involucra en la gestión de la compañía.

Es una oportunidad de inversión potencialmente lucrativa pues las pequeñas compañías tienen una forma de convertirse en enormes empresas. Conforme medran, tanto su capital como sus ingresos del negocio asimismo crecen. Y si el negocio en algún momento se hace público, ¡podría estar viendo una ganancia inopinada que le cambiará la vida!

Formas simples de invertir en compañías emergentes

Mainvest es una forma fácil y simple de invertir en pequeñas empresas. Es una plataforma de inversión on-line donde puede conseguir ingreso a desempeños de hasta el 25%, con una inversión de solo $100. Mainvest da negocios examinados (la tasa de aceptación es solo el 5% de los negocios que se aplican) a fin de que invierta.

Recauda ingresos, que se le pagarán trimestralmente. Y dado a que la inversión mínima requerida es tan pequeña, puede invertir en múltiples pequeñas empresas al tiempo. Una de las considerables virtudes de Mainvest es que no es necesario que seas un inversor acreditado.

Otra ocasión más es por medio de Fundrise Innovation Fund. Ya he cubierto de qué manera Fundrise es una increíble plataforma de financiación colectiva de recursos raíces. Pero por medio de su Innovaton Fund recientemente lanzado, va a tener la oportunidad de invertir en compañías tecnológicas privadas de alto desarrollo. Como fondo, invertirá en una cartera de compañías tecnológicas en etapa avanzada, tal como en varias acciones públicas.

El propósito del fondo es proveer un alto desarrollo y en la actualidad proporciona acciones con un valor de activo neto de $10. Estas son inversiones a largo plazo, por lo que debe aguardar permanecer invertido durante cuando menos cinco años. Pero puede recibir dividendos mientras tanto.

De la misma Mainvest, Fundrise Innovation Fund no necesita que sea un inversor acreditado.

  • Inversión mínima baja – $10
  • Cartera inmobiliaria diversificada
  • Transparencia de la cartera

Reflexiones finales sobre la inversión de alto rendimiento

Tenga en cuenta que he incluido una combinación de inversiones basada en una combinación de peligro y desempeño. Cuanto mayor sea el peligro asociado con la inversión, mayor va a ser el rendimiento declarado o aguardado.

Al escoger alguno de estas inversiones, es importante que valore meticulosamente el peligro que implica todas ellas y que no se concentre primordialmente en el desempeño. Estas no son inversiones 100% seguras, como los disco compacto en un corto plazo, los valores del Tesoro a corto plazo, las cuentas de ahorro o las cuentas corrientes del mercado monetario.

Ya que existe un riesgo asociado con cada uno, la mayoría no son correctas como inversiones a corto plazo. Tienen más sentido para las cuentas de inversión en un largo plazo, particularmente las cuentas de jubilación.

Por servirnos de un ejemplo, las acciones de crecimiento, y la mayor parte de las acciones, en la mayoría de los casos, deberían estar en una cuenta de jubilación. Más allá de que va a haber años en los que padecerá pérdidas en su posición, va a tener suficientes años para compensar esas pérdidas desde ahora hasta la jubilación.

Además de esto, si no comprende ninguna de las inversiones anteriores, será mejor que evite hacerlas. Y para inversiones mucho más complicadas, como las rentas vitalicias, debe preguntar con un profesional para evaluar la idoneidad y todas y cada una de las provisiones que contiene.

Preguntas frecuentes sobre opciones de inversión de alto rendimiento

¿Qué inversión tiene el mayor desempeño?

La inversión con el mayor rendimiento variará en función de una sucesión de factores, incluyendo las condiciones actuales del mercado y la cantidad de peligro que un inversor esté presto a asumir. En términos en general, las inversiones con potencial de prominente desempeño también conllevan un mayor nivel de peligro, por lo que es esencial que los inversores tengan en cuenta esmeradamente sus opciones y escojan inversiones que se alineen con sus objetivos financieros y tolerancia al peligro.

Ciertos ejemplos de inversiones de prominente desempeño tienen dentro:

1. Acciones: ciertas acciones tienen la posibilidad de sugerir altos rendimientos de dividendos, que es el pago anual de dividendos que una empresa hace a sus accionistas, expresado como un % del precio de mercado de hoy de las acciones.

2. Bienes inmuebles: Invertir en bienes inmuebles, ya sea de manera directa mediante la compra de propiedades o indirectamente mediante un fondo de inversión en recursos raíces (REIT), puede producir potencialmente altos rendimientos con apariencia de capital por alquiler y apreciación del valor de la propiedad.

3. Bonos de prominente desempeño: Los bonos de alto rendimiento, asimismo populares como bonos basura, son bonos emitidos por empresas con puntuaciones crediticias mucho más bajas y, por lo tanto, ofrecen desempeños más altos para compensar el peligro adicional.

4. Préstamos privados: Invertir en préstamos privados, como mediante interfaces de préstamos entre pares, puede potencialmente ofrecer altos rendimientos, pero asimismo implica un mayor nivel de peligro.

5. Materias primas: Invertir en materias primas, como metales hermosos o petróleo, puede generar potencialmente altos desempeños si los costes de esas materias primas suben. Sin embargo, los costos de las materias primas asimismo tienen la posibilidad de ser volátiles y estar sujetos a las oscilaciones del mercado.

Es importante tomar en consideración que estos son solo ejemplos y no recomendaciones. Exactamente la misma con cualquier inversión, es vital investigar cuidadosamente y considerar todos los riesgos y beneficios potenciales antes de tomar una decisión.

¿Dónde puedo invertir mi dinero para obtener altos desempeños?

Hay una secuencia de lugares donde puede invertir su dinero para conseguir altos desempeños. Una alternativa es invertir en acciones, que comunmente ofrecen desempeños más altos que otras opciones de inversión. Otra opción es invertir en bonos, que se piensan una opción de inversión relativamente segura.

Asimismo podría invertir en recursos raíces, que tiene el potencial de proporcionar altos rendimientos si se hace adecuadamente. Finalmente, también podría invertir en materias primas, como el oro o la plata, que pueden ser una inversión riesgosa pero también pueden sugerir altos desempeños.

¿Qué inversiones puedo realizar un 10% de retorno?

Es difícil adivinar precisamente qué inversiones generarán un rendimiento del 10 %, en tanto que los rendimientos de las inversiones pueden cambiar según una serie de factores, incluidas las condiciones del mercado y el desempeño de la inversión específica. Ciertas inversiones, como acciones y recursos raíces, tienen el potencial de producir rendimientos superiores al 10%, pero también conllevan un mayor nivel de peligro. Es importante recordar que el desempeño pasado no es siempre indicativo de resultados futuros y que todas las inversiones conllevan cierto nivel de riesgo.

Esperamos que te haya gustado nuestro artículo Las 17 mejores inversiones de prominente rendimiento para 2023
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 Las 17 mejores inversiones de prominente rendimiento para 2023
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