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Inversión de dividendos con los dividendos aristócratas del S&P 500

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Una de las formas de generar ingresos pasivos es a través de la inversión de dividendos. Pero, ¿por dónde empiezas? La selección de valores es un término que muchos de nosotros desconfiamos, sin embargo, hay formas de elegir valores sólidos para su cartera de ingresos. Una forma de encontrar las mejores acciones de dividendos es comenzar con los dividendos aristócratas.

Inversión de dividendos con los dividendos aristócratas del S&P 500 1

¿Qué son los aristócratas de dividendos?

Acciones de dividendos

Las acciones de dividendos son aquellas que pagan una porción de las ganancias que las empresas reciben. El monto del dividendo que obtiene de su inversión se basa en la cantidad de acciones que posee, el precio de las acciones y el rendimiento del dividendo.

Dividendo= Precio de acciones x Rendimiento de dividendos x Número de acciones

Cuanto más altos sean estos tres números, mayores serán sus pagos de dividendos.

Las acciones que pagan dividendos lo hacen regularmente; Los dividendos pueden aumentarse o disminuirse, o detenerse por completo. Cuando elige una acción de dividendos, es posible que la empresa reduzca su dividendo poco después, reduciendo los ingresos que obtiene de las acciones. Esta es la razón por la que, al elegir las acciones de dividendos, muchos inversores gravitan hacia los Aristócratas del Dividendo.

Dividendos aristócratas

Los dividendos aristócratas son acciones que tienen Incrementaron su dividendo cada año durante 25 años.. ¡Algunos dividendos aristócratas han estado aumentando los dividendos cada año durante más de 55 años!

Por supuesto, el aumento de dividendos no necesita ser enorme para calificar. Pero, el hecho de que una compañía haya continuado incrementando sus pagos a través de recesiones y caídas en el mercado de valores significa algo.

Los aristócratas del dividendo son generalmente considerados como empresas sólidas. Tienen una gestión suficientemente buena y suficientes reservas de efectivo para continuar aumentando los pagos a través de buenos y malos tiempos. Además, estas son compañías que probablemente sigan creciendo, o al menos sigan siendo bastiones de las empresas estadounidenses. Compañías como Coca-Cola (KO), Johnson & Johnson (JNJ) y Target (TGT) son Aristócratas del Dividendo.

Por supuesto, una vez que recorta su dividendo, o no lo levanta, está fuera de la lista.

Dividendo Los aristócratas son compañías que tienen una buena posibilidad de verlo a través de la turbulencia del mercado y de proporcionarle un ingreso de dividendos, además de la estabilidad de las ganancias de las acciones a lo largo del tiempo (aunque estas ganancias no serán dramáticas).

Cómo invertir en dividendos aristócratas

Hay diferentes maneras de comenzar a invertir en aristócratas de dividendos.

Por supuesto, primero tiene que averiguar qué empresas se incluyen en esta categoría. Una de las maneras más fáciles es verificar qué compañías están en la lista de Aristócratas de dividendos de S&P (la lista completa se reproduce a continuación para su conveniencia). Esto te dará una idea de a qué compañías apuntar.

1. Acciones individuales

Puede comprar acciones en compañías ya sea a través de un corredor de bolsa (incluido el uso de una correduría en línea) o a través de los planes de compra directa de acciones que ofrecen muchas compañías.

El método de acciones individuales le permite elegir y elegir en qué compañías desea invertir y cuánto desea invertir en cada una.

2. ETFs

También puede comprar un ETF, como NOBL by ProShare, que rastrea todo el índice.

El ETF de ProShares S&P 500Dividend Aristocrats busca resultados de inversión, antes de comisiones y gastos, que hacen un seguimiento del rendimiento del índice S&P 500Dividend AristocratsIndex.

Una palabra de precaución … Falta de diversificación

Lo único de lo que soy cauteloso acerca de la inversión en dividendos utilizando solo los Aristócratas del Dividendo es la falta de diversificación. Por ejemplo, si invertimos de manera equitativa en las 57 acciones, podemos ver que nuestra cartera se concentrará en gran parte en la gran capitalización estadounidense y la mayoría de ellas se concentra en 6 sectores (gráfico y datos de la herramienta Portfolio X-Ray).

Dividendo aristócratas por sectorDividendo Aristócratas por sector. Captura de pantalla tomada en julio de 2019.

Si terminó por seleccionar algunas acciones de la lista de 57, la diversificación de su cartera se agravará. Puede que esto no sea un problema para algunos inversores, pero creo que es un riesgo real que debe tener en cuenta.

La lista de aristócratas del dividendo de S&P para julio de 2019

Actualmente, hay 57 empresas que cumplen con el requisito de Dividend Aristocrats, es decir, acciones que han aumentado sus pagos cada año durante 25 años.

Nota Las cifras de rendimiento son hasta el 20 de julio de 2019. Puede ver una lista clasificable de los Aristócratas del Dividendo 2019 en SureDividend.com (también puede descargar una hoja de cálculo allí).

Corazón Nombre Rentabilidad por dividendo
MMM 3M Co. 3.2%
AOS A. O. Smith Corp. 1.8%
ABT Laboratorios Abbott 1.4%
ABBV AbbVie, Inc. 5,9%
AFL Aflac, Inc. 1.9%
APD Air Products & Chemicals, Inc. 2.0%
ADM Archer-Daniels-Midland Co. 3.4%
T AT&T, Inc. 6.1%
ADP Procesamiento automático de datos, Inc. 1.8%
BDX Becton, Dickinson & Co. 1.2%
BF.B Brown-Forman Corp. 1.2%
CAH Cardinal Health, Inc. 4.2%
GATO Caterpillar, Inc. 2.5%
CB Chubb Ltd. 1.9%
CVX Chevron Corp. 3.7%
CINF Cincinnati Financial Corp. 2.0%
CTAS Cintas Corp. 0.8%
CLX El Clorox Co. 2.4%
KO La Coca-Cola Co. 3.0%
CL Colgate-Palmolive Co. 2.3%
ED Edison consolidado, Inc. 3.3%
DOV Dover Corp. 2.0%
ECL Ecolab, Inc. 0.9%
EMR Emerson Electric Co. 3.0%
XOM Exxon Mobil Corp. 4.3%
FRT Federal Realty Investment Trust 3.1%
BEN Franklin Resources, Inc. 2.8%
GD General Dynamics Corp. 2.1%
GPC Repuestos originales Co. 2.9%
HRL Hormel Foods Corp. 1.9%
ITW Illinois Tool Works, Inc. 2.5%
JNJ Johnson y Johnson 2.8%
KMB Kimberly-Clark Corp. 2.9%
PIERNA Leggett & Platt, Inc. 3.9%
LIN Linde Plc 1.7%
BAJO Lowe's Cos., Inc. 1.8%
MKC McCormick & Co., Inc. 1.4%
MCD McDonald's Corp. 2.0%
MDT Medtronic Plc 2.0%
Nueva Nucor Corp. 2.9%
PBCT Estados Unidos Financial, Inc. 4.3%
PNR Pentair Plc 2.3%
ENERGÍA PepsiCo, Inc. 2.8%
PPG PPG Industries, Inc. 1.6%
PG Procter & Gamble Co. 2.5%
ROP Roper Technologies, Inc. 0.5%
SPGI S&P Global, Inc. 0.9%
SHW El Sherwin-Williams Co. 0.8%
SWK Stanley Black & Decker, Inc. 0.0%
SYY Sysco Corp. 2.1%
TROW T. Rowe Price Group, Inc. 2.6%
TGT Target Corp. 2.9%
UTX United Technologies Corp. 2.2%
VFC VF Corp. 2.2%
GWW W.W. Grainger, Inc. 2.0%
WMT Walmart, Inc. 1.8%
AMB Alianza Botas Walgreens, Inc. 3.2%

Línea de fondo

Si está armando una cartera de ingresos, podría valer la pena considerar a Aristócratas del Dividendo como su punto de partida. También puede utilizar otras tácticas de inversión para mejorar el rendimiento de su cartera. Por ejemplo, puede establecer un promedio de costo en dólares para que siga comprando constantemente más acciones a medida que agrega dinero a su cartera, y configurar un Plan de reinversión de dividendos automático para invertir sus pagos de dividendos en acciones adicionales.

Dividendo invirtiendo con el S&P 500 Dividendo Aristócratas 2

Pinyo es el dueño de Moolanomy Personal Finance y un agente de bienes raíces con licencia en Virginia y Maryland. En los últimos 20 años, Pinyo ha disfrutado de una carrera diversa como inversionista, empresario, ejecutivo de negocios, educador, autor de educación financiera y agente de bienes raíces.

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