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Las 10 mejores formas de invertir tu 1 Lakh para obtener mejores rendimientos

El dinero hace dinero. Si desea ganar más dinero, entonces debe saber cómo invertir su dinero para obtener el máximo rendimiento. Usted simplemente no podía gastar dinero y esperar aumentar sus ahorros. Para aumentar sus ahorros, necesita saber cómo invertir su dinero.

Cada centavo que gane debe ser guardado para su futuro. En este artículo, te digo cómo invertir tus 1 lakh rupias para obtener mejores rendimientos. No importa si la cantidad es superior a Rs 100.000, como Rs 500.000 o Rs 1000.000. Todos los puntos son muy simples y no tienes que ser un experto financiero para entenderlos.

Invest 1 Lakh

Así que estas son las siguientes 10 formas de invertir Rs 100,000 para obtener mejores rendimientos.

1. Depósitos fijos bancarios y ahorro de impuestos Depósitos fijos bancarios

Las dos primeras formas de invertir su Rs 1 lakh podrían ser los depósitos bancarios fijos y los depósitos bancarios que ahorran impuestos.

Depósitos fijos bancarios que todos ustedes conocen al respecto. Como todos ustedes saben, las fallas bancarias en la India son muy raras. Por lo tanto, no vas a perder tu dinero. Además, todas las tarifas son por adelantado, por lo que no hay costos ocultos.

Sí, los impuestos podrían afectar sus declaraciones si cae en una categoría impositiva alta. Por lo tanto, el segundo punto de depósito fijo de Tax Saver Bank es útil.

Si cae en un tramo impositivo alto, entonces podría invertir su dinero en depósitos fijos de ahorro de impuestos. Obtendría beneficios fiscales en su declaración, pero el único problema es que su dinero está bloqueado durante al menos 5 años.

Así que puedes invertir tu dinero según tus ingresos y la categoría impositiva en la que caes.

  • Devoluciones esperadas (depósitos fijos bancarios): 8%
  • Declaraciones esperadas (Depósitos fijos de ahorro de impuestos): 8.5%

2. Plan de ingresos mensuales

La segunda forma de invertir sus 1 lakh rupias podría ser el Plan de ingresos mensuales. Es una forma muy popular de invertir su dinero, por lo que todos están familiarizados con él.

El plan de ingresos mensuales es útil si está buscando una manera que le dé un ingreso constante en forma mensual.

Por ejemplo, el plan de ingresos mensuales es administrado por el servicio postal indio, donde usted invierte Rs 1 lac, luego su tasa de interés anual en 8.5% sería Rs 8500 / y mensual sería Rs 708.33 / –

Los ingresos por intereses están sujetos a impuestos y la tenencia es de 5 años como mínimo. Puedes invertir hasta Rs 900,000 / –

  • Devoluciones esperadas: 8.5%

3. Cuenta de ahorros

La cuenta de ahorros es otra excelente manera de invertir sus Rs 100.000 para obtener mejores rendimientos. Si eres un estudiante joven o una persona que quiere mantener fondos a corto plazo, entonces la cuenta de ahorros es la mejor manera.

No hay vencimiento y el interés es libre de impuestos hasta Rs 10.000 / – y luego se cobra de acuerdo con la losa de impuestos en que se encuentra.

Sin embargo, si tiene muchos ahorros, entonces tiene que tener una cuenta de depósito fijo o alguna otra forma de ahorro que pueda dar más ganancias.

Es mejor para estudiantes y personas con menos ingresos.

  • Devoluciones esperadas: 4% a 7%
  • Consulte: Los 10 mejores bancos para ahorrar cuenta en la India

4. Fondos de previsión pública

Los fondos públicos de previsión son una de las formas más seguras de invertir su dinero. Aunque aquí puedes invertir más de Rs 100.000 / –

La mejor parte de esto son las devoluciones, son realmente geniales, especialmente si caes en un rango de impuestos del 30%. Sí, lo único es que hay que esperar un período mínimo de 15 años.

Si puede hacerlo, entonces ninguna otra inversión de renta fija podría igualar los fondos públicos de previsión. El monto invertido es elegible para las deducciones de 80C y las devoluciones son absolutamente libres de impuestos.

Por lo tanto, el PPF no es solo para invertir Rs 1 lac, sino que puede invertir toda su vida y obtener el máximo rendimiento.

  • Devoluciones esperadas: 8.8%

5. Esquemas de ahorro para la tercera edad

Los planes de ahorro para personas de la tercera edad (SCSC, por sus siglas en inglés) también son una excelente manera de invertir sus Rs 100.000 para obtener el máximo rendimiento. Especialmente si usted es una persona mayor o quiere hacer algo por sus padres, entonces el Plan de Ahorro para Personas de la Tercera Edad es el camino a seguir.

Aquí, debe tener en cuenta que el interés está sujeto a impuestos y que el monto de la inversión es elegible para las deducciones de 80C.

La duración mínima de los ahorros es de 5 años. Puede comparar los planes de ahorro para la tercera edad con el plan de ingresos mensuales de la oficina postal (y otros planes) para las tasas de interés.

  • Devoluciones esperadas: 9.3% a 9.5%
  • Consulte – Cómo planificar la jubilación

6. Esquemas de fondos mutuos

La sexta mejor manera de invertir sus Rs 100.000 podría ser los diversos esquemas de fondos mutuos. Especialmente, los fondos mutuos de deuda, son como los planes de vencimiento fijo (que se analizan a continuación) porque los rendimientos no son fijos.

Aquí, podría ser riesgoso porque necesita manejar la incertidumbre. Si siente que no puede manejar el riesgo, no debe invertir su dinero en ningún plan de fondos mutuos.

Lo único bueno de ellos es que son muy flexibles para comprar y vender; de lo contrario, deberá pagar impuestos sobre las ganancias de capital y los dividendos.

Si puedes arriesgarte, ve a los planes de fondos mutuos.

  • Devoluciones esperadas: no corregido
  • Compruebe – top 10 empresas de fondos mutuos en la India.

7. Planes de vencimiento fijo.

Como mencioné anteriormente, los planes de vencimiento fijo no pueden garantizar sus devoluciones porque no son fijos. Los planes de vencimiento fijo son los mejores para las personas con un nivel de impuestos más alto. Es debido a depósitos fijos como devoluciones y ventajas fiscales.

La ventaja es que los planes de vencimiento fijo son eficientes en términos de impuestos en comparación con los depósitos fijos. Por lo tanto, si tiene 1 rupias, es posible que los planes de vencimiento fijo no le convengan, pero si aumenta sus ahorros, entonces puede pagar dividendos más altos.

Además, los depósitos fijos están asegurados hasta Rs 1 lakhs, sin embargo, los planes de vencimiento fijo no lo están.

  • Devoluciones esperadas: no corregido

8. Invertir en oro

Invertir en oro también podría ser una gran idea para obtener mejores rendimientos por sus Rs 100.000 invertidas. Algunos de los principales ETF operacionales durante más de 5 años son GS Gold BeES con un rendimiento del 21,7%, UTI Gold Exchange Traded Fund con un rendimiento del 21,5%, Quantum gold fund con el rendimiento del 21,5%, Koaytak Gold Etf con tasas de rendimiento del 21,5% y Reliance Shares Gold Etf con una tasa de retorno del 21,2%.

Los fondos de la ETF o del comercio de divisas son bastante buenos porque sus costos son mucho más bajos que los fondos de inversión convencionales. Por lo tanto, si planea invertir su dinero en oro, entonces vaya solo a los ETF.

  • Devoluciones esperadas: 21 %% a 22%

9. Corporativo NCD’s

Algunas de estas inversiones son arriesgadas, pero vale la pena mencionarlas aquí. Invertir en NCD corporativo es muy peligroso, especialmente para las compañías que no tienen ganancias constantes.

Es como una lotería en la que debe arriesgarse, por lo tanto, no valdría la pena invertir Rs 100.000 en las ENT corporativas.

En lo que respecta a los impuestos, se cobran de acuerdo con su planchón y las ganancias de capital que realice.

Aunque con Rs 1 lac no debería invertir en ENT corporativas, pero incluso si lo hace, debe examinar y ver la calificación de una empresa otorgada por diferentes agencias.

  • Retornos esperados: más altos que los depósitos fijos

10. Bonos libres de impuestos

El último punto para invertir su Rs 1 lac son los bonos libres de impuestos. Los bonos libres de impuestos son una forma segura de obtener retornos de su inversión, pero no tan buenos como los depósitos fijos.

Lo único bueno de ellos es que no hay impuestos en las declaraciones.

Aquí, todo depende de las tasas de interés. Si compra un bono del mercado de valores, los bonos que se negocian por encima de su valor nominal pueden obtener ganancias de capital si baja la tasa de interés.

Usted podría comprar y vender bonos en cualquier momento porque no hay un período de tiempo fijo.

  • Devoluciones esperadas: 8% a 9%

Así que estas eran 10 formas de invertir sus Rs 100,000 / – para obtener la máxima rentabilidad. Debería ver cuál de ellos se adapta mejor a usted porque cada forma no es para usted.

Las 10 mejores formas de invertir tu 1 Lakh para obtener mejores rendimientos
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