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La inversión-ángel es una gran oportunidad para startups e inversores

Si hay un negocio arriesgado para hacer con su dinero es aventurarse abriendo su propio negocio. Los desafíos son vastos competencia pesada, burocracia, riesgos de toda especie.

A diferencia del escenario de glamourización del emprendedorismo, lo que se ha diseñado actualmente es un trabajo muy arduo a ser realizado, pues trabajar para sí, casi siempre implica una entrega personal mucho mayor que tener la cartera firmada.

Se espera, como recompensa del esfuerzo y riesgos asumidos, un retorno financiero rara vez alcanzable en empleos tradicionales o en el funcionalismo público.

Los efectos del espíritu empresarial en la sociedad son enormes. No por casualidad, los países de mayor desarrollo son aquellos que tienen como política de estado el estímulo y el fomento al espíritu emprendedor.

Es evidente que no es el caso de Brasil. Por aquí, los mayores riesgos que un emprendedor enfrenta están justamente en el Estado brasileño, con su hambre impetuosa por impuestos, legislaciones nebulosas y desestimulantes.

¿Qué hacer, entonces, para mitigar los riesgos al emprender? A veces, los fundadores de un negocio saben cómo hacer un producto, pero no tienen la experiencia de conducir un negocio. Para estos casos, la inversión-ángel puede ser un instrumento de gran utilidad.

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Pero, ¿qué es la inversión-ángel, después de todo?

Incluso aparece la palabra ángel en el nombre, ángel inversión no es filantropía. Aunque puede haber algún tipo de trabajo en esta línea durante el proceso, el principal objetivo no es dar mentor al emprendedor.

El ángel objetivo de inversión es la asignación de recursos startups las empresas creadas y gestionadas desde su fundación a crecer de forma exponencial y se convierten en grandes empresas.

Las startups son negocios escalables, lo que significa que este crecimiento vertiginoso no implicará necesariamente en aumentos proporcionales de los costos para sostener la expansión de la empresa.

Imaginemos que usted tiene una panadería. Su lucha diaria es para pagar las cuentas, empleados, comprar máquinas, controlar las existencias, pagar el alquiler o comprar un buen punto de venta.

En caso de que haya una oportunidad de expandir su negocio, estos costos seguirán y serán ampliados de una manera bastante significativa.

Startups también son negocios repetibles miles de clientes pueden ser atendidos por el mismo paquete de soluciones, sin grandes necesidades de personalización.

En un inicio, los costos internos son relativamente bajos. Es habitual (y altamente deseable) que, al principio de la empresa, la división de todas las funciones dentro del negocio se dé entre los propios socios.

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A medida que el negocio crece

Pocos empleados serán contratados, siendo suficientes para contemplar las necesidades de miles de clientes.

El aporte de dinero necesario para expandir el negocio de una startup puede ser destinado, en gran parte, para marketing y captación de clientes. No es lo que sucede en el caso de la panadería.

Un inversor-ángel es una persona física que desea asignar sus recursos en un inicio, con el objetivo de maximizar su capital. En la óptica del inversor, se trata de una inversión como cualquier otro.

Se espera que, con el dinero del inversor, las startups tengan oportunidades para crecer, captando más clientes e ingresos.

Ventajas de la inversión-ángel para la puesta en marcha y sus fundadores

Siempre es bueno recibir dinero. Pena que él nunca llegue a un cheque vía correos, como consta en un famoso libro de autoayuda. La contrapartida siempre será inevitable.

A cambio, el dinero de los inversores, los fundadores se comprometen a ofrecerle con una pequeña porción de participación en la empresa (capital).

A criterio del propio inversor, esta conversión del dinero invertido en cuotas de la empresa generalmente se da en un tiempo futuro. Entonces, la inversión-ángel comienza como una deuda de la puesta en marcha con el inversionista.

Si consideramos sólo el intercambio de capital para la equidad, esta financiación podría parecer muy costoso para los fundadores de la compañía. Saldría más en cuenta o tendría más sentido prestar dinero junto a un banco.

Pero no se trata sólo de dinero para el progreso del negocio. El ángel se llama inversión inteligente de dinero la experiencia del inversor en el mundo de los negocios puede ser más útil a los empresarios que el propio dinero real.

Al proporcionar también una fracción de su tiempo, el inversor puede ayudar a startup en diversos aspectos, como en

  • Relación y contacto con socios y clientes estratégicos,
  • Optimización de procesos empresariales,
  • Promoción de la empresa para potenciales nuevos inversores,
  • Dirección de nuevos frentes de negocio, etc.

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Ventajas de la inversión-ángel para el inversionista

«Algunas cosas que hay que tener 20 años para hacerlo, y creo que para programar un sistema operativo es uno de ellos.» Esta frase es de Linus Torvalds, el creador de Linux.

Es fascinante encontrar este brillo en los ojos de jóvenes que realmente quieren cambiar el mundo. La realidad, como sabemos, teima en ser mucho más cruel si ya es difícil cambiar a nosotros mismos, imagina el mundo.

Pero si realmente hay personas capaces de transformar nuestra sociedad, son los jóvenes. No estoy hablando de ser joven, en el sentido literal, de edad. Hay jóvenes maestros de la mente con la misma sangre en los ojos de los chicos de dieciocho años.

¿Por qué, entonces, el propio inversor-ángel no implementa la idea, en lugar de arriesgar su dinero en otras personas?

Como inversores, no tenemos tiempo, conocimiento y energía para crear un nuevo negocio disruptivo, muchas veces en áreas ajenas a nuestra experiencia.

No se puede abrazar el mundo

Poseer nuestro propio negocio e innovar radicalmente dentro de ellos a menudo resulta en altos costos y pérdida de concentración en el negocio principal.

Es bastante corriente también que estas innovaciones disruptivas, cuando se implementan dentro de una empresa tradicional – sin el ADN de una startup y «contaminada» por la cultura del negocio principal – acaben inevitablemente fracasando.

A la vista de tantos riesgos de implementar innovaciones de impacto, las startups trabajan con las premisas de ser ágiles para desarrollar.

Ellas también pueden hacer experimentos de tracción, probar hipótesis, efectuar replanjamientos y pivotar (remodelar) el propio negocio en sí.

Estas características no suelen ser nativas en los negocios «tradicionales». Entonces, la inversión-ángel posibilita al inversor el fomento de negocios de alto potencial mercadológico, funcionando bajo un modelo de gestión apropiado y autónomo con relación a los negocios anteriores del inversor.

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A los fundadores

Es fundamental que esta autonomía impere en el proceso de inversión-ángel. Ellos seguirán siendo socios mayoritarios en el negocio que crearon, lo que es fundamental para dedicar esfuerzos compatibles con la función de dueños de la empresa.

Sería ilógico esperar resultados extraordinarios sin una dedicación extraordinaria, ¿no es así?

Debido a los altísimos riesgos inherentes a este proceso, sólo una pequeña parte del patrimonio del inversor debe ser asignada en este tipo de inversión. La Asociación Ángeles de Brasil recomienda la asignación máxima del 15% de la cantidad disponible.

Como premio del riesgo asumido, el inversor espera obtener ganancias no disponibles en otras modalidades de inversión. La inversión-ángel puede ser una oportunidad interesante de diversificación de patrimonio, para la parte de riesgo de la cartera.

Aunque hay otras modalidades de inversión de riesgo, como en la bolsa de valores, la inversión ángel es el único que permite su participación en la dirección del negocio, pudiendo ampliar su red y permitir una vivencia tan rica como sólo el nuevo y fascinante universo de las startups puede proporcionar.

Es posible invertir en empresas directamente oa través de grupos de inversión, fondos o sindicatos, algunos de ellos comenzando con apenas R $ 5 mil.

Las empresas que buscan inversión buscan valores en el rango de R $ 50 mil a R $ 600 mil.

Inversión-ángel los riesgos

En el mundo de los negocios, uno de los principales motivos de las cosas no es correcto por la elección de las personas equivocadas para la composición del equipo. En la inversión-ángel, las cosas no son diferentes.

Al elegir un inversor para la puesta en marcha, es fundamental que los fundadores no se limiten a la cantidad de dinero prometida.

La elección de un buen inversor-ángel debe pasar, necesariamente, por los conocimientos que estarán disponibles por el ángel para la mejora de la gestión de la puesta en marcha.

Comprobar la sinergia entre los objetivos del ángel y de los fundadores es un punto crucial. Un inversor-ángel que no esté disponible, que piense que es el jefe de los emprendedores o que no fomenta el negocio, en nada será útil a la puesta en marcha.

Los empresarios que no están comprometidos con el negocio, intransigentes o con otros objetivos para sus vidas personales (ajenos a la puesta en marcha), son causas constantes de desacuerdos entre fundadores e inversores.

Las opiniones divergentes son comunes y saludables dentro de cualquier empresa. Un marco societario multidisciplinario, siempre que esté adecuadamente alineado en cuanto a los objetivos de la empresa, será más adecuado para alcanzar los resultados mercadológicos esperados.

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Cuando el ángel y los fundadores resuelven unirse

Es muy importante discutir y acertar los términos de la inversión, previamente a los aportes financieros. Dedicar más tiempo en esta fase preliminar del acuerdo de inversión puede ser un factor determinante para evitar problemas futuros entre las partes.

Es necesario para acordar los términos contractuales de la inversión, que se utilizan generalmente en la nomenclatura en Inglés, como la equidad, dragalong, siga adelante, tagalong, etc.

En condiciones ideales, un contrato nunca debería ejecutarse (en la justicia) entre las partes. Se trata de un mero instrumento de formalización de las intenciones a cada lado. Como dice el dicho, «el combinado no sale caro».

Algunas preguntas que deben ser levantadas por los ángeles ¿Qué se espera de los fundadores? ¿Qué prácticas de gobierno corporativo deben adoptarse? ¿Cuál será el formato y la periodicidad del envío de las informaciones gerenciales, para el seguimiento del inversor?

En el lado de los fundadores, hay que explicitar lo que se espera del ángel ¿cuál es su disponibilidad de tiempo para reuniones? ¿En qué funciones el ángel se dispone a ayudar?

Como en cualquier acto de constitución de un acuerdo, contribuyen a su éxito la transparencia, el compromiso y una buena relación entre las partes implicadas.

conclusión

No es fácil crear un éxito exitoso. Se estima que sólo el 10% de los nuevos productos de las startups tiene éxito. Esta baja probabilidad de éxito se traduce en un riesgo muy grande para inversores y fundadores.

Como Eric Ries en el libro Lean Startup «Una startup es una institución humana diseñado para ofrecer un nuevo producto o servicio en condiciones de incertidumbre extrema».

Entonces, el riesgo es la regla del juego, siendo imposible eliminarlo. Muy diferente de eso, sin embargo, es ignorar el riesgo y dejar el arranque a la deriva.

Un inversor ángel entra en el juego justamente para ampliar las posibilidades de éxito de la puesta en marcha. Se estima que, con un veterano en el equipo (pudiendo ser el propio inversor), la posibilidad de lanzar productos exitosos pase al 30%.

La armonía en la relación entre inversionistas y fundadores debe ser construida a través del respeto entre los papeles de cada uno. El inversionista nunca debe ser el jefe y también, como minoritario que es, nunca debe ser el mayor interesado por el éxito de la puesta en marcha.

La pieza clave del ecosistema de startups siempre será el emprendedor. Él es el elemento transformador, capaz de realizar los cambios necesarios para mejorar la vida de las personas y de las empresas.

Los empresarios talentosos y resilientes, asociados a inversores cualificados, forman una mezcla sólida suficiente para mitigar los riesgos de emprender una puesta en marcha.

Una inversión-ángel de excelencia puede proporcionar retornos a inversores, fundadores y para la sociedad como un todo mejores productos y servicios generan más renta, más impuestos, menos burocracia y más calidad de vida para todos nosotros.

Un abrazo. ¡Hasta la próxima!

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