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La importancia del planificador financiero en la vida de una familia

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¡Nuestra, cómo ese año pasó rápido! serán los comentarios comunes se muestran: «Algunos de los objetivos que me propuse no se cumplieron, voy a recibir» «Bueno, si no lo hace el tiempo, voy a hacer eso por supuesto, que la dieta, que la actividad física el próximo año, no hay problema» y «esto año no podía controlar mis finanzas como desee, pero el próximo año, sin falta, lo haré. «

¿Has escuchado frases así? O peor, ¿utilizas justificaciones de este tipo cada fin de año? Planear significa trazar un plano, programar y diseñar y; la planificación financiera no es más que establecer y seguir una estrategia para alcanzar objetivos que involucren dinero.

Esta estrategia puede dirigirse a corto, mediano o largo plazo. Para Telo, «la planificación financiera establece la forma en que se pueden lograr los objetivos financieros». Al analizar estas ideas, concluimos que un plan financiero es, por lo tanto, nada más que una declaración de lo que debe hacerse en el futuro en relación con las finanzas.

En esta época del año, muchos me preguntan, lo que realmente necesita una planificación financiera? ¿Es necesario un seguimiento profesional en este proceso?

¡Si es si! La planificación financiera y su acompañamiento son esenciales en la vida de cualquier persona, por una simple razón: las finanzas son un tema siempre presente, independiente de la fase de la vida, de los sueños y del perfil.

Lectura recomendada: La planificación financiera: 5 pasos para cambiar su vida de forma permanente

La planificación financiera completa se realiza observando seis pilares:

La importancia del planificador financiero en la vida de una familia

¿Tienes esa visión estratégica? ¿Vamos a hacer una prueba? Imagínese sólo la siguiente situación: fin del día, agotamiento por el trabajo, estrés del tránsito, problemas de lo cotidiano y otras cositas. ¿En qué tiempo, ya veces disposición, los asuntos de planificación financiera entran en pauta en las conversaciones de parejas y familias?

O mejor: ¿puedes decirme cuáles fueron los gastos que tuve esa semana pasada con pequeñas cosas como panadería, cafecito, estacionamientos?

Vamos a profundizar un poco más: cuando tenemos algún problema de salud, la mayoría de las veces optamos por la automedicación y rehusamos en buscar un buen profesional. Estos problemas causan complicaciones que, si no son fatales, requieren un esfuerzo redoblado para la recuperación.

Podemos utilizar la misma analogía para la cuestión financiera. Cuando hablamos sobre los problemas financieros, tenemos la mala manía de empujar los «imprevistos» de la vida a terceros, es decir, repasamos nuestros problemas para los altos intereses de los bancos, para el alto desenfreno de los precios, para el abuso de las tasas de tarjetas de crédito el crédito, para la pésima administración del gobierno, entre otros.

Mal sabemos que el mayor culpable de esto, en la gran mayoría de las veces, no son los terceros que teimamos en difamar. El mayor culpable de la historia es aquel bien adquirido en un momento impensado, en que no había recursos para ello, o aquel nivel de vida elevado que no concuerda con la situación de presupuesto familiar.

Resumiendo: la falta de una buena planificación financiera puede arruinar su vida y, por más que usted diga lo contrario, no cambiará eso el año que viene, pues hasta hoy nada ha cambiado. No hay nada mal en admitir que necesitamos ayuda.

Hay una frase muy interesante: «Nada cambiará si no se cambia.» ¿Será que este es su caso hoy? No prorrogue más, pida ayuda de un profesional del área para que todos sus proyectos puedan salir del plano de los sueños a la realidad.

La administración puede parecer fácil, usted puede incluso pensar que puede hacer y que no se trata de un «bicho de 7 cabezas», pero a la hora de estructurar y poner en práctica, no siempre es tan fácil.

Ver al planificador financiero como un médico, un entrenador capacitado que va a mirar y se atenta a cosas que ni siquiera se imagina. Deje de automedicar y pida ayuda cuanto antes. Comience el 2016 diferente y tenga más control en su vida financiera. ¡Éxito siempre! ¡Hasta la próxima!

Lectura recomendada: El seguro de vida, el elemento que falta para su planificación financiera ha sido completado

Foto «Financial planner», Shutterstock.

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