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6 consejos para elegir el mejor fondo de inversión – Guíabolso

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<p>El mercado de inversiones presenta miles de opciones para los diferentes perfiles de inversores, siendo que la mayoría busca la inversión con el mejor costo-beneficio. Pero cuál es el fondo más adecuado a su perfil?</p><div class=

Ante las dudas sobre el tema, hicimos este post con los pasos principales para ayudarle a decidir por la mejor inversión. Para facilitar, dividimos en 6 consejos importantes para ayudarle a elegir el mejor fondo de inversión. Compruebe!

1. Tenga en cuenta los plazos de inversión y el valor exigido para la aplicación inicial

Cada tipo de inversión tiene sus reglas y especificidades, por lo general hay un mínimo de inversión para iniciar la aplicación. Compruebe con su corredor de valores o con el banco los detalles de inversión para eliminar fondos que exijan valores superiores al total que usted tiene disponible.

Así como el valor mínimo, el plazo varía entre los diferentes tipos de inversiones y debe ser una de las primeras informaciones consideradas a la hora de elegir cierto tipo de inversión. Por ejemplo, existe una aplicación a plazo de sólo 1 año, considerada a corto plazo, que son los Fondos de Inversión en Acciones (FIA) – conocidos como acciones de alto riesgo y alta rentabilidad. Sin embargo, el riesgo de esta aplicación a corto plazo es alto, lo que puede hacer que esta opción no sea tan inteligente.

Por otro lado, también existen inversiones a largo plazo, como es el caso de los Fondos Referenciados DI, que pueden ser de 20 o 30 años y menos riesgos involucrados por ser fondos más conservadores. Pueden ser una gran opción cuando se piensa en tener ingresos para el futuro o incluso como forma de complementar la jubilación.

2. Determine sus objetivos antes de elegir cualquier tipo de inversión

Como se describe en la sugerencia anterior, el plazo y el tipo de riesgo involucrado en la inversión pueden justificarse por medio de sus objetivos, como lo que le llevó a elegir un tipo de aplicación financiera. En la mayoría de las veces, se tiene en cuenta el valor final y el tiempo necesario para alcanzarlo.

Por ejemplo, si usted desea comprar una casa en 15 años, es totalmente posible asumir riesgos ahora, que se reducirán a lo largo del tiempo que la inversión perdurará llegando al mínimo de riesgo al final de la aplicación. Pero recomendamos que cuando usted alcanza los objetivos concreta la compra del inmueble, que es una de las mejores formas de inversión, después de todo, no vale la pena seguir corriendo riesgos y perder parte de los ingresos, si usted ya tiene el importe necesario para la compra.

3. Evalúe su tipo de perfil de inversionista para encontrar los rendimientos compatibles

Actualmente existen 4 tipos de perfiles de inversores: Conservador, Moderado, Arrojado y Agresivo. Cada persona tiene un nivel diferente de aceptación de los variados tipos de riesgos, no existe una fórmula mágica para hacer su dinero, excepto que es necesario correr riesgos. Nuestra principal sugerencia es que usted tenga en cuenta sus condiciones financieras a la hora de identificar su perfil.

El mercado de acciones, por ejemplo, es volátil: la hora está en alza, la hora está a la baja. Por ejemplo, las acciones de Vale están vinculadas a factores políticos y ambientes, en cualquier tipo de escándalo o accidente en las bases petroleras, pueden rápidamente caer, aunque la mayor parte del tiempo las acciones permanecen al alza. Y además de evaluar el perfil del inversor, debe tomarse en consideración la edad porque con el paso del tiempo tendemos a asumir una postura cada vez más conservadora.

4. Evalúe la liquidez y las tasas prácticas por el tipo de inversión elegido

Recomendamos que compruebe el historial del fondo. Toda inversión tiene metas y objetivos, que normalmente están vinculadas al CDI (Certificado de Depósito Interbancario), que es un índice que tiene como referencia para ser superado o llegar lo más cerca posible, sobre la base de esa información es posible saber si la inversión posee una buena el rendimiento.

Además, existen las tasas de administración y rendimiento que deben considerarse en el momento de la adhesión. La primera tasa se refiere al costo de los servicios del fondo referentes a la administración, análisis, custodia y demás aranceles administrativos. La segunda tasa, la de rendimiento, es un porcentaje pagado sobre el excedente, pero muchos fondos optan por no usar la tasa de desempeño. Compruebe estos detalles antes de la contratación del fondo.

5. Planifique con antelación las retiradas del fondo

Para cualquier tipo de inversión es más fácil captar inversores y rentabilizar recursos financieros en el fondo que ellos retiran las aplicaciones. Esto es porque la venta de cuotas para convertir en efectivo de nuevo no es un proceso rápido y demanda un cierto tiempo, que generalmente se expresa por D + X.

Ejemplo: Un fondo con liquidez en D + 1 – donde D es el día de la orden de rescate + 1 día -, usted retirar su dinero 1 día después de la solicitud, pudiendo ser días corridos o útiles. Por lo tanto, debe verificarse esta información antes de solicitar la retirada de la inversión.

6. Compruebe el equipo de gestión del fondo contratado

Como último punto de atención, le sugerimos que evalúe el equipo de gestión del fondo de inversión que se elegirá. Este punto no es necesariamente un factor determinado, por eso dejamos para comentar por último, pero vale la pena reflexionar sobre esta pista y elegir un fondo que sea representado por una marca con profesionales calificados y que probablemente poseer una estructura sólida.

Sugerimos también que usted opte por estructuras con gestión independiente, es decir, estructuran no vinculadas a ningún banco. Esto es porque las gestiones independientes tienen un mayor compromiso con los resultados de la inversión por tener que mantener la fidelidad de los clientes. Y los bancos, a menudo por la comodidad o falta de planificación, acaban por mantener a los inversores durante mucho tiempo.

¿Y usted, tiene algún consejo diferente o tiene alguna duda de cómo elegir el mejor fondo de inversión? ¡Deja tu comentario!

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