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4 maneras fáciles de hacer ingresos pasivos con bienes raíces (poco esfuerzo)

Algunos de los enlaces incluidos en esta publicación son de nuestros patrocinadores. Lea nuestra política de divulgación.



Ingresos pasivos inmobiliarios

Una forma popular de generar ingresos pasivos en estos días es a través de la inversión en bienes raíces. Y puede que te sorprenda aprender algo.

No es necesario ser propietario de una propiedad de ladrillo y mortero para ser un inversor inmobiliario.

Sí, esa es una opción. Y poseer propiedades tradicionales de ladrillo y mortero puede ser una fuente de ingresos pasiva si lo haces bien. Sin embargo, también hay otras formas en que puede obtener ingresos pasivos a través de inversiones en bienes raíces.

Hacer ingresos pasivos con bienes raíces

El mundo de la inversión ha cambiado con respecto a la inversión inmobiliaria. Eso significa que no está limitado a ser propietario de propiedades residenciales o comerciales de alquiler de primera mano.

Si desea ganar dinero con inversiones inmobiliarias, hay otras opciones. Una de estas opciones es la inversión en bienes raíces financiada por el crowdfunding.

Las compañías de bienes raíces financiadas por el crowdfunding son similares a las compañías de préstamos peer-to-peer actuales. Al igual que Lending Club y Prosper, ofrecen una plataforma que combina inversionistas de bienes raíces con opciones de inversión.

Ayudan a las personas que buscan invertir dinero en bienes raíces de manera pasiva. Además, los inversores pueden evitar la negociación con los vendedores. Tampoco es necesario involucrarse en la transferencia de propiedad y administración de esas propiedades.

Las plataformas de financiación colectiva como estas son una excelente manera de generar ingresos pasivos en bienes raíces. Puede hacerlo sin invertir cientos de miles de dólares como único propietario de una propiedad.

Además, renuncia al largo tiempo de trabajo que a menudo tienen que hacer los propietarios de propiedades directas.

Tenga en cuenta que la inversión en bienes raíces financiada por el crowdfunding está disponible para dos grupos de personas. Esos grupos incluyen inversores acreditados e inversores no acreditados. Más adelante explicaremos la diferencia entre los dos.

Ahora hablaremos de cuatro compañías diferentes de inversión inmobiliaria financiadas con fondos colectivos. Cada empresa trabaja un poco diferente. Y todos tienen criterios distintos para que los inversores se reúnan.

Inversión en Bienes Raíces Crowdfunded Mínimos

Estas cuatro empresas de inversión inmobiliaria financiadas con fondos colectivos se encuentran entre las más experimentadas. Cada uno tiene diferentes cuotas mínimas de inversión para los inversores.

Aquí hay más detalles para cada una de estas empresas:

1. tíos ricos

Rich Uncles es otra forma de iniciarse en la inversión en bienes raíces financiada con fondos colectivos. Con Rich Uncles, puede comprar acciones de un REIT para viviendas de estudiantes por tan solo $ 5.

Esta baja inversión hace que sea fácil para casi cualquier persona comenzar a invertir.

Cómo funciona

Rich Uncles utiliza el financiamiento colectivo para que las inversiones inmobiliarias estén disponibles para todos. Tienen propiedades comerciales y propiedades de vivienda para estudiantes en sus elecciones REIT. Puede elegir invertir en una o ambas de sus dos opciones de REIT.

El BRIX REIT

BRIX REIT de Rich Uncles se centra en la vivienda de estudiantes. Compran propiedades para albergar estudiantes universitarios. La compañía elige propiedades ubicadas a una distancia a pie de una milla de las principales universidades. Además, el mínimo para invertir en el BRIX REIT es de solo $ 5.

El NNN REIT

El REIT NNN de Rich Uncles funciona de manera un poco diferente. En primer lugar, requiere una inversión mínima de $ 500. Este REIT se enfoca en edificios de oficinas, propiedades industriales y algunas propiedades minoristas.

El REIT I

El REIT I está disponible para los inversores existentes con Rich Uncles. Este REIT también se enfoca en edificios de oficinas, propiedades industriales y propiedades minoristas.

Tanto el NNN REIT como el REIT I arriendan a inquilinos reconocidos nacionalmente.

¿La meta? Alquile estas propiedades a los inquilinos con estados financieros sólidos y un historial de ingresos sólido. Bono: no hay cuotas con los tíos ricos. Han cortado al intermediario para ahorrarle dinero.

¿Quién puede invertir?

No es necesario ser un inversor acreditado para invertir con Rich Uncles. Sin embargo, Rich Uncles le pide que acepte que tiene un ingreso familiar mínimo de $ 75,000 o un patrimonio neto de $ 250,000.

¿Qué más debo saber?

Invertir con los tíos ricos puede ahorrarle dinero en comparación con otras formas de inversión porque no hay comisiones de corredores. Además, los dividendos se pagan mensualmente. Puedes tomarlos como efectivo o reinvertirlos; la decisión es tuya.

Los tíos ricos pueden ser una excelente opción para el inversionista inmobiliario principiante debido a su baja inversión mínima. Y la característica de "sin cargos" también es atractiva.

Haga clic aquí para ver nuestra revisión completa de los tíos ricos.

2. Fundrise

Fundrise es una plataforma de inversión inmobiliaria en línea que se fundó en 2010. Fundrise tiene un requisito mínimo de inversión de $ 500. Se centran en la inversión en propiedades comerciales en forma de lo que llaman eREITs. Un eREIT es un híbrido de un REIT (fideicomiso de inversión en bienes raíces) negociado en bolsa y un REIT no negociado.

Hablamos sobre los REIT en la sección sobre Tíos ricos también, y más adelante detallamos más sobre los REIT.

Por ahora, lo importante que debe saber sobre Fundrise y sus eREITs es el ahorro de costos. El Fundrise eREIT tiene tarifas bajas. Y ese es uno de sus principales beneficios para usted como inversionista.

Los REIT tradicionales pueden tener tarifas muy altas, a veces tan altas como el 15% o más. Sin embargo, Fundrises eREIT viene con una tarifa de gestión anual de solo el 1%.

Y como muchos REIT no negociados, Fundrises eREIT no fluctúa con el mercado de valores. Esto lo hace menos vulnerable a las fluctuaciones del mercado de valores. A veces, esas fluctuaciones tienen poco que ver con el mercado inmobiliario en general.

Cómo funciona

Los inversores que desean invertir con Fundrise pueden navegar a través de su lista de fondos de inversión eREIT. Pueden elegir cuál (es) es el más adecuado para ellos.

Las ofertas de eREIT de Fundrise tienen el objetivo de ofrecer REIT exitosos para cada inversor. Además, trabajan para cortar al intermediario. Los intermediarios, como los corredores de bolsa, ganan dinero al cobrar a los inversionistas. En cambio, Fundrise se asegura de que sus ganancias REIT vayan directamente al inversionista.

¿Quién puede invertir con Fundrise?

Fundrise es diferente de algunas compañías de financiamiento colectivo de bienes raíces en una forma importante. Para explicarlo, no necesita ser un inversor acreditado para invertir con ellos. Además, como se mencionó anteriormente, tienen un umbral mínimo de inversión de $ 500. Esta cantidad es más baja que muchas otras compañías. Así que es asequible para casi todos los niveles de inversionistas.

Haga clic aquí para ver nuestra revisión completa de Fundrise.

¿Qué más debo saber?

Cuando compra un producto eREIT de Fundrise, no está pasando por un corredor. En su lugar, está comprando directamente a través del emisor del fideicomiso.

Esto es lo que permite a Fundrise cobrar tarifas tan bajas. Describen cada oferta en detalle en su sitio. Además, los inversores reciben una notificación cuando se agregan nuevos activos a los eREIT en los que están invertidos. Actualmente, tienen cuatro eREITS diferentes disponibles para los nuevos inversores.

  • Cartera de inicio
  • Cartera de ingresos suplementarios
  • Cartera de inversiones equilibrada
  • Cartera de crecimiento a largo plazo

Como parte del equipo de inversionistas de Fundrise, puede invertir en uno, dos o todos los eREIT que ofrece la compañía.

3. Realty Mogul

Con Realty Mogul, normalmente invierte en bienes raíces mediante la compra de acciones en una de sus LLC. La LLC luego invierte en otra LLC que posee el título de la propiedad. Realty Mogul maneja el negocio de esta manera para minimizar los gastos generales. También proporciona a los inversores acceso a más opciones de inversión.

Tienen un requisito mínimo de inversión de $ 1,000.

Cómo funciona

Como mencioné, normalmente estás comprando acciones con Realty Mogul. Tienen una amplia variedad de propiedades de inversión que compran, que incluyen:

  • Viviendas plurifamiliares
  • Edificios de oficinas
  • Instalaciones de almacenamiento
  • Edificios medicos
  • Sitios industriales
  • Inversiones unifamiliares

Y más. Realty Mogul ofrece inversiones de préstamos, así como inversiones de capital. El plazo de las inversiones de préstamo generalmente se extiende de 6 a 12 meses. Por el contrario, las inversiones de capital son a más largo plazo, entre 3 y 10 años. Este tipo de inversiones están disponibles para inversores acreditados.

La compañía también ofrece REIT en los que pueden participar inversores no acreditados. Uno de los REIT de Realty Mogul se centra más en viviendas multifamiliares. El otro ofrece una variedad de propiedades comerciales.

¿Quién puede invertir con Realty Mogul?

Realty Mogul permite tanto a inversores acreditados como a inversores no acreditados. Tenga en cuenta que los inversores no acreditados solo pueden invertir uno de los REIT de Realty Mogul. Tienen MogulREIT 1 y MogulREIT 2 para elegir si usted es un inversor no acreditado.

Como inversionista acreditado, puede invertir en cualquier oferta que elija.

¿Qué más debo saber?

Las tarifas de las cuentas con Realty Mogul van de 0.50% a 0.60% por año. Las ganancias se distribuyen mensualmente o trimestralmente. Realty Mogul tiene un complicado proceso de selección. Y terminan aprobando solo el 10% de las ofertas que se ofrecen. En otras palabras, no le prestarán dinero a nadie. Esto es bueno para los inversores como tú y yo.

4. StREITwise

stREITwise es un REIT de tipo crowdfunded que administra bienes raíces comerciales. Como inversionista en bienes raíces con stREITwise, usted obtiene acceso a una cartera de activos inmobiliarios privados administrados profesionalmente.

Sin embargo, puede hacerlo a un nivel mucho más asequible. La inversión mínima con stREITwise es de solo $ 1,000.

¿Cómo funciona?

Si usted invierte en stREITwise, su inversión inicial se mantiene durante al menos un año. Posteriormente, puede canjear acciones trimestralmente.

Las inversiones se realizan principalmente en edificios de oficinas y edificios de uso mixto. Hasta la fecha, el REIT en serie ha mostrado rendimientos anuales promedio del diez por ciento.

Los dividendos se pagan trimestralmente y pueden reinvertirse o tomarse como ingresos pasivos.

¿Quién puede invertir?

Las inversiones están abiertas a inversores acreditados y no acreditados. Sin embargo, los inversores no acreditados están sujetos a estipulaciones de inversión estrictas.

Como inversionista no acreditado con stREITwise, debe invertir menos del diez por ciento de su patrimonio neto total. El número de patrimonio neto no puede incluir su hogar.

Además, también tiene que invertir menos del diez por ciento de sus ingresos anuales. Estas reglas están implementadas para proteger a los inversores no acreditados de una inversión excesiva.

¿Qué más debo saber?

Hay una tarifa inicial del 3% y una tarifa de gestión anual del 2%. Todas las comisiones son retiradas antes de la distribución de dividendos.

Si bien estas tarifas pueden parecer altas, en realidad no lo son. De hecho, son más bajos de lo que cobran muchos REIT. La diferencia es que stREITwise es abierto y honesto acerca de sus tarifas.

No encontrarás tarifas ocultas aquí.

5. EQUITYMULTIPLE

EQUITYMULTIPLE ayuda a los inversores a participar en bienes raíces comerciales gestionados profesionalmente. Ofrecen REIT privados a los inversores acreditados.

Cómo funciona

Como mencioné anteriormente, debe ser un inversionista acreditado para invertir con Equity Multiple. Su monto mínimo de inversión es de $ 5,000. Normalmente buscan propiedades que son:

  • Propiedades comerciales en mercados prósperos con flujo de efectivo actual
  • Préstamos a corto plazo e inversiones de capital preferente
  • Proyectos de valor agregado con componentes de construcción y planes de negocios más agresivos.

Seleccionan menos del 10% de las ofertas que se ofrecen. Además, realizan la debida diligencia completa antes de ofrecer acuerdos a los inversores.

¿Quién puede invertir?

Nuevamente, solo los inversores acreditados pueden abrir una cuenta con Equity Multiple. Y debe tener un depósito mínimo de $ 5,000 para invertir.

¿Qué más debo saber?

Equity Multiple cobra una tarifa de servicio anual del 0,5%. Además, se llevan el 10% de todas las ganancias. También tienen un centro de atención al cliente 24/7 para los inversores. Sus propiedades de inversión son grandes propiedades comerciales que encuentran a través de prestamistas experimentados con bajas tasas de incumplimiento.

6. Roofstock

Roofstock no es una empresa de inversión inmobiliaria financiada con fondos colectivos. En su lugar, hacen que sea más fácil y menos costoso para usted tener propiedades de alquiler.

Cómo funciona

Si es un inversor acreditado, puede invertir en varias propiedades a través de inversiones de capital. Sin embargo, el objetivo principal de Roofstock es hacer que la compra de propiedades de alquiler sea muy fácil.

Todas sus casas de alquiler disponibles se enumeran en línea. Usted navega por las casas y elige la que desea comprar.

Comparten el precio, las estadísticas del vecindario, el potencial de flujo de efectivo y más. Roofstock incluso se encarga de la gestión de la propiedad para usted.

Una vez que elige una casa, Roofstock organiza la financiación, el cierre y todos los demás detalles. Después de que hayas cerrado, los ingresos por alquiler comienzan a entrar.

¿Quién puede invertir?

Tanto los inversores acreditados como los no acreditados pueden comprar a través de Roofstock. No se requiere una inversión mínima, sin embargo, al comprar propiedades necesitará un pago inicial.

¿Qué más debo saber?

Hacer una oferta es gratis, pero una vez aceptada, Roofstock cobra una tarifa. La tarifa es de 0.5 por ciento de la oferta o $ 500, lo que sea mayor.

Además, al comprar propiedades a través de Roofstock, necesitará un 20-30% del precio de compra como anticipo.

7. CrowdStreet

CrowdStreet se formó en 2014 por un equipo de expertos en bienes raíces comerciales, capital privado, desarrollo de software y marketing en línea. Se especializan en inversiones inmobiliarias comerciales.

Ofrecen ofertas de inversión tanto de capital como de deuda a los inversores. Además, CrowdStreet ofrece documentación completa sobre todas las ofertas inmobiliarias antes y durante el proceso de inversión.

Cómo funciona

Con CrowdStreet, usted no compra acciones en un fondo mutuo de bienes raíces ni invierte en una compañía que posee docenas de propiedades.

En cambio, compra una participación en las propiedades específicas que elija, según la información de inversión compartida en CrowdStreet. CrowdStreet te conecta directamente con los desarrolladores de bienes raíces.

CrowdStreet le proporciona información completa sobre las propiedades disponibles para que conozca los detalles del acuerdo. Su sitio web también tiene información sobre capacitación, para inversionistas que son nuevos en inversiones inmobiliarias.

¿Quién puede invertir?

CrowdStreet solo está abierto a inversores acreditados. El monto mínimo de inversión es de $ 10,000.

¿Qué más debo saber?

La duración mínima de inversión con CrowdStreet es de 36 meses. Algunas inversiones llegan hasta 360 meses.

No hay tarifas cuando se invierte con CrowdStreet. Sus promotores inmobiliarios (llamados patrocinadores) pagan todos los aranceles.

Además, puede utilizar su cuenta IRA autodirigida para invertir con CrowdStreet.

¿Qué es un inversor acreditado?

Algunas empresas de inversión solo permiten la participación de inversores acreditados. Un inversor acreditado tiene que cumplir con ciertos criterios financieros. Estas empresas son más estrictas sobre quiénes les permiten invertir con ellas. Para aclarar, quieren proteger a los inversores.

Los inversores acreditados deben cumplir uno de estos dos criterios:

  • Deben tener un ingreso único de al menos $ 200,000 o un ingreso conjunto (con su cónyuge) de al menos $ 300,000. Los ingresos mínimos deben haberse cumplido en los últimos dos años y se espera que continúen en el año en curso.
  • El inversionista debe tener un valor neto de $ 1 millón o más, excluyendo su residencia principal. Su valor neto puede ser ahorros e inversiones únicos o en conjunto con el cónyuge.

Si cumple uno de los dos criterios detallados anteriormente, se lo considera un inversionista acreditado. Si no lo haces, eres considerado un Inversor no acreditado.

Los inversores no acreditados no tienen tanto dinero como los inversores acreditados. Por lo tanto, una pérdida de inversión sería mucho más impactante. Por eso es que algunas empresas de inversión solo permiten inversores acreditados.

Pero como mencioné, las opciones de inversión en bienes raíces están disponibles para inversionistas acreditados y no acreditados.

Ahora hablemos un poco más sobre en qué invierten estas compañías: REIT.

REIT

Un REIT (fideicomiso de inversión en bienes raíces) es un tipo de ingreso de inversión en bienes raíces pasivo. Un REIT es similar a un fondo mutuo. Alberga una variedad de inversiones diferentes dentro de cada fondo. La diferencia es que todas las inversiones en REIT están incluidas en bienes raíces.

Por ejemplo, un REIT podría incluir la propiedad de varios tipos de inversión diferentes:

  • Edificios de oficinas comerciales.
  • Centros comerciales
  • Timberland
  • Almacenes

Esto es sólo para nombrar unos pocos. Hay muchos otros tipos de propiedades inmobiliarias que el REIT puede albergar. Es más riesgoso invertir en una sola inversión en bienes raíces, como ser propietario de una casa de alquiler. Entonces, la variedad de inversiones en REIT significa menos riesgo para un inversionista. Con el REIT, no tiene todos sus huevos en una canasta.

Como mencioné anteriormente, los REIT pueden ser intercambiados, no negociados o privados. Puede comprar REIT negociados en bolsa a través de cualquier corredor. Están registrados en la SEC (Comisión de Bolsa de Valores). Y archivan informes regulares con la SEC. Además, están listados en las bolsas de valores nacionales como el Nasdaq o la NYSE.

Pero hay un inconveniente en el REIT negociado en bolsa. Principalmente, su desempeño puede imitar el desempeño del intercambio en el que está listado. Por ejemplo, digamos que un REIT está listado en la NYSE. Si el NYSE cae en picado, el valor REIT también podría caer en picado.

REIT no comercializados

Un REIT no comercializado funciona un poco diferente. Al igual que un REIT negociado en bolsa, un REIT no negociado se incluye en la SEC. También presenta informes periódicos a la SEC. Sin embargo, los REIT no negociados no están listados en una bolsa y no se negocian públicamente.

Esto hace que un REIT no comerciado se llame un activo ilíquido. Un activo sin liquidez es más difícil de liquidar que un REIT no comercializado. Sin embargo, ambos tipos de REIT son, de hecho, formas pasivas de inversión en bienes raíces.

Los REIT privados son una tercera opción. Estas inversiones no se enumeran en la SEC y no se presentan informes ante la SEC. Pueden ser más riesgosos que las otras opciones simplemente porque no hay conexiones con la SEC.

Propiedad Inmobiliaria Tradicional

La propiedad tradicional de bienes raíces también puede ser pasiva cuando se hace bien. Cuando tienes bienes raíces tradicionales, normalmente tienes dos opciones. En general, está eligiendo ser propietario de alquileres de bienes raíces residenciales o alquileres de bienes raíces comerciales.

Sin embargo, también puede ser propietario de tierras de labranza, bosques u otros tipos de bienes raíces que pueda alquilar.

Si elige ser propietario de bienes raíces tradicionales directamente, sepa que alguien tendrá que administrar las propiedades que posee. Los inquilinos llamarán, teniendo dudas sobre la casa. O pueden llamar para notificarle las reparaciones necesarias.

Deberá realizar el mantenimiento y el mantenimiento de la propiedad. Y las solicitudes de los inquilinos requerirán su atención. Se deberán realizar verificaciones de antecedentes y de empleo. Además, tendrá que cobrar y depositar el dinero del alquiler.

Uso de una empresa de gestión de la propiedad

Como puede ver, la propiedad inmobiliaria tradicional puede estar lejos de ser una fuente de ingresos pasivos. Pero podría hacerlo más pasivo si elige contratar a una empresa de gestión profesional. Ellos hacen el trabajo de encontrar y administrar inquilinos. Además, cobran cheques de alquiler y reparan y mantienen la propiedad para usted.

Buenas empresas de administración de propiedades están disponibles en la mayoría de las áreas urbanas más importantes. Si puede encontrar uno, es una excelente manera de convertir una inversión inmobiliaria de propiedad directa en una fuente de ingresos pasivos.

Sin embargo, es importante saber que las compañías de administración cobrarán una tarifa para administrar su propiedad. Hay muchas compañías de administración de propiedades en el área urbana donde vivo. Pero generalmente cobran el diez por ciento de los ingresos mensuales de alquiler para cuidar y administrar la propiedad.

En otras palabras, digamos que la tarifa de alquiler que cobra por la propiedad es de $ 1,200 por mes. Usted puede esperar pagar a una compañía de administración de propiedades $ 120 por mes. Esta es su tarifa para ayudar a que su inversión sea una fuente de inversión de ingresos pasivos.

Es importante saber la cantidad de dinero que una compañía de administración de propiedades cobrará cada mes. Compruébelo antes de comprar una propiedad de inversión inmobiliaria directamente. La razón es que ese gasto afectará su balance final. Afecta a los beneficios que obtendrá cada mes en la propiedad que compre.

¿Su propiedad de flujo de efectivo?

Sepa cuál podría ser su beneficio final exacto para asegurarse de que su propiedad flujo de caja. El flujo de caja de una propiedad es cuando la renta entrante supera los gastos salientes. Los gastos en propiedades de alquiler incluyen impuestos, reparaciones, mantenimiento, tarifas de administración de propiedades, etc.

Un factor que ayuda a determinar si una propiedad de inversión es una buena inversión es el flujo de efectivo. Si tiene un flujo de caja positivo cada mes después de los gastos, la propiedad es menos riesgosa.

Resumen

Existe una variedad de opciones diferentes para la inversión en bienes raíces. Así que esto significa que casi cualquier persona puede convertirse en un magnate de bienes raíces.

Aprenda a conocer los detalles de las diferentes opciones de inversión inmobiliaria disponibles para usted. Trabaja con esas opciones para decidir cuál es la mejor para ti. Al hacerlo, ganar dinero a través de bienes raíces es una opción de inversión viable.

¿Ha decidido, después de una investigación exhaustiva, que invertir en bienes raíces pasivos es más adecuado para usted? ¿Es mejor que la propiedad y la gestión tradicionales? Si es así, considere una de las opciones enumeradas anteriormente como su posible fuente de ingresos de inversión pasiva.

Gracias a las empresas de crowdfunding de hoy, puede invertir en bienes raíces en casi cualquier presupuesto.

Renuncia

Por ejemplo, un préstamo a tres años por $ 10,000 con una calificación de Prosper de AA tendría una tasa de interés de 5.31% y una tarifa de originación de 2.41% para una tasa de porcentaje anual (APR) de 6.95% de tasa porcentual anual. Recibirá $ 9,759 y realizará 36 pagos mensuales programados de $ 301.10. Un préstamo a cinco años por $ 10,000 con una calificación de prosperidad de A tendría una tasa de interés del 8.39% y una comisión de originación del 5.00% con una tasa porcentual anual del 10.59%.

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La elegibilidad no está garantizada y requiere que una cantidad suficiente de inversionistas inviertan fondos en su cuenta y que cumpla con los requisitos de crédito y otros. Consulte el Acuerdo de registro del prestatario para obtener detalles y todos los términos y condiciones. Todos los préstamos hechos por WebBank, miembro de FDIC.

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