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14 mejores sitios de bienes raíces de crowdfunding (actualizado en mayo de 2019)

Algunos de los enlaces incluidos en esta publicación son de nuestros patrocinadores. Lea nuestra política de divulgación.



Crowdfunding-real-estate-pinterest

Los bienes raíces han sido considerados durante mucho tiempo como una de las mejores formas de generar riqueza a largo plazo. Después de todo, todos necesitamos techos sobre nuestras cabezas. El único problema es que se necesita una pequeña fortuna para comprar una propiedad de inversión.

Sin embargo, hay otra opción. Ahora puede invertir en ofertas inmobiliarias privadas a través de sitios de bienes raíces financiados por crowdfunding.

Si no tiene el tiempo, las habilidades o el efectivo para ser propietario de una propiedad en alquiler, los bienes raíces financiados por el crowdfunding le permiten ser propietario de una propiedad en alquiler sin todos los dolores de cabeza Y, la inversión en bienes raíces financiada por el crowdfunding ayuda a diversificar su cartera de inversiones al tiempo que obtiene rendimientos de inversión potencialmente más altos.

Por ejemplo, su inversión podría obtener un rendimiento del 12%, mientras que el rendimiento histórico promedio para el amplio mercado bursátil es de aproximadamente el 8%.

Este artículo lo ayudará a encontrar las mejores compañías de bienes raíces financiadas con fondos colectivos para ayudarlo a decidir qué plataformas es la mejor para usted.

Los mejores sitios web de Bienes Raíces Crowdfunded

Hay aproximadamente 100 empresas inmobiliarias diferentes financiadas con fondos colectivos con las que puedes invertir, pero eso no significa que todas sean oportunidades excelentes. Antes de dar a cualquier empresa su negocio, pruebe las siguientes recomendaciones. También puede abrir una cuenta IRA con muchas de estas compañías para minimizar su factura de impuestos.

1. Fundrise

Si usted es un inversor no acreditado, Fundrise puede ser su mejor opción. A diferencia de otras plataformas de financiación colectiva, los inversores son bienvenidos de los 50 estados.

Solo necesita invertir $ 500 para crear su cartera inicial. Fundrise invierte su dinero en una canasta de propiedades comerciales y residenciales ubicadas en todo Estados Unidos.

Algunos de los tipos de propiedad actuales incluyen:

  • Urbanización y renovación de viviendas.
  • Apartamentos de alquiler estabilizado.
  • Construcción de viviendas.
  • Desarrollos comerciales.

El dividendo anual para la Cartera de Arranque Fundrise al 22 de marzo de 2019 es de 6.55%. Cuando el saldo de su cuenta alcanza los $ 1,000, puede comenzar a invertir en planes avanzados que se centran en áreas geográficas locales como Los Angeles y Washington DC o algunas de estas estrategias de inversión:

  • Ingreso suplementario.
  • Inversión equilibrada.
  • Crecimiento a largo plazo.

Invertir en planes avanzados le permite obtener un rendimiento potencial de dividendos anual de hasta el 12%. Y, no tiene las fluctuaciones diarias en el precio de las acciones que experimenta con los REIT que cotizan en bolsa.

Lea nuestra revisión de Fundrise para obtener más información sobre sus diferentes planes de inversión avanzada.

Puntuación de Trustpilot: 9.8 de 10

2. tíos ricos

Otra opción para los inversores no acreditados es Rich Uncles. Esta compañía se lanzó en 2012 y es una de las empresas inmobiliarias de financiación colectiva más antiguas. Rich Uncles invierte principalmente en propiedades comerciales, pero ahora también tiene una segunda opción de inversión.

Los dos tipos de REITs en los que puedes invertir son:

  • Vivienda de estudiantes REIT.
  • Propiedad comercial REIT.

Vivienda de estudiantes REIT

El REIT de alojamiento para estudiantes está disponible en todo el país y solo requiere un inversión inicial mínima de $ 5. A partir del 19 de septiembre de 2018, este REIT ofrece un dividendo anualizado del 6% al invertir en viviendas para estudiantes que cumplen los siguientes criterios:

  • Vivienda ubicada a una distancia a pie de una milla de los campus de la División I de la NCAA con al menos 15,000 estudiantes inscritos.
  • Capacidad mínima de 150 camas.
  • 90% de las tasas de ocupación de alquiler.

Desde que se lanzó este REIT a mediados de 2018, su única propiedad de inversión hasta ahora es el complejo Stadium View Suites ubicado en el campus del estado de Iowa. Actualmente tiene una tasa de ocupación del 99% con un total de 518 camas. Estos son los tipos de propiedades que Rich Uncles desea agregar a su REIT de alojamiento para estudiantes.

Propiedad Comercial REIT

La propiedad comercial REIT es la opción original REIT de los tíos ricos. Tiene diferentes propiedades comerciales y minoristas ubicadas en los Estados Unidos, incluidas ubicaciones de tiendas para empresas como Dollar General y Harley Davidson.

Rich Uncles realiza un pago inicial del 50% en cada propiedad, lo que reduce en gran medida el riesgo de incumplimiento de pago por parte del prestatario y pagos atrasados. Ambos eventos significarían menos ingresos por inversiones.

Aunque solo necesita una inversión inicial de $ 500, solo puede invertir en este REIT si es residente de uno de los 24 estados. Si vive en un estado no permitido, tendrá que usar una de las otras opciones en esta lista para invertir en bienes raíces comerciales. Para los inversores no acreditados, su mejor opción podría ser Fundrise.

Puntuación de Trustpilot: 7,4 de 10

3. PeerStreet

PeerStreet se especializa en préstamos de inversión de deuda para inversionistas acreditados. La mayoría de los plazos de los préstamos duran de seis a 36 meses, con un rendimiento del 6% al 9%. Puede considerar el uso de PeerStreet para sus inversiones a corto plazo en propiedades residenciales. También es posible invertir en acuerdos comerciales y multifamiliares.

Si bien la mayoría de las empresas financiadas con fondos colectivos cobran una tarifa administrativa anual del 1%, PeerStreet cobra entre el 0,25% y el 1% por cada inversión, lo que lo convierte en un líder de bajo precio.

Otra razón para considerar PeerStreet es su función de inversión automatizada. Puede crear pantallas de inversión que filtran oportunidades abiertas por varios factores:

  • Tipo de propiedad.
  • Fecha de vencimiento del préstamo.
  • Región geográfica.
  • Prestatario.

Puntuación de Trustpilot: No listado

4. RealtyMogul

RealtyMogul tiene una plataforma para inversores acreditados y no acreditados. Los inversores acreditados pueden invertir en propiedades comerciales y residenciales individuales, que incluso incluyen parques de casas móviles.

Otra opción para los inversores acreditados y no acreditados es invertir en uno (o ambos) de los REIT de RealtyMogul. MogulREIT I se centra en las inversiones de deuda que pagan un dividendo mensual fijo.

Pero si puede invertir durante al menos tres años, es posible que desee considerar el MogulREIT II. Tiene un mayor potencial alcista a medida que las propiedades de inversión se aprecian en valor y generan más ingresos. La compensación es que usted recibe un dividendo mensual más pequeño mientras tanto.

MogulREIT I

La cartera de MogulREIT I ofrece un rendimiento de dividendos del 8% con pagos mensuales, a partir del 1 de diciembre de 2018. Este REIT posee propiedades comerciales y minoristas en los EE. UU. Con inversiones de tipo deuda. También hay algunas propiedades multifamiliares en la cartera. Puede ver las existencias actuales de la cartera en el sitio web de RealtyMogul.

MogulREIT II

El MogulREIT II paga solo un dividendo anual de 4.50% (YTD 2018) y posee edificios de apartamentos multifamiliares. Sin embargo, hay un mayor potencial alcista a largo plazo porque este REIT está más centrado en la equidad.

RealtyMogul proyecta una tasa interna de retorno del 16% cuando permanece invertido durante al menos tres años. Esta cifra incluye el dividendo actual más cualquier ganancia por la apreciación de la propiedad y el flujo de efectivo mensual.

Este REIT se lanzó en septiembre de 2017 y actualmente posee seis propiedades ubicadas en Illinois, Nueva York y Texas. El rendimiento del dividendo es menor que el MogulREIT I porque este REIT se enfoca en inversiones de capital y puede generar potencialmente más ingresos cuando el valor de la propiedad aumenta.

La inversión inicial mínima para cada REIT es de $ 1,000. Si puede invertir $ 2,000, puede decidir invertir $ 1,000 en cada uno para diversificar sus tenencias entre la deuda y las inversiones de capital. Además, tendrá una gran combinación de propiedades comerciales y residenciales.

Ambos REIT están disponibles también en una cuenta IRA o en una cuenta sin retiro.

Si ya posee una propiedad de alquiler, también puede usar el intercambio 1031 de RealtyMogul para intercambiar propiedades de alquiler de una manera con ventajas fiscales.

Puntuación de Trustpilot: Listado pero sin puntuación

5. EquityMultiple

Los inversores acreditados pueden invertir en ofertas de deuda y capital en EquityMultiple. Aprueba menos del 10% de las solicitudes de préstamo en un esfuerzo por garantizar que ninguna solicitud de préstamo saldrá en incumplimiento. Puede navegar por los listados abiertos y cerrados para tener una idea de cuáles son las oportunidades que se ofrecen.

Algunos de los tipos de propiedad incluyen:

  • Hotel
  • Oficina
  • Apartamentos multifamiliares
  • Condominios
  • Instalaciones de almacenamiento
  • Alojamiento de estudiantes
  • Propiedades industriales

Una reciente oferta cerrada fue una subdivisión residencial de 16 casas en Kahuku, Hawai. Esta propuesta tuvo un plazo de 12 meses con una tasa de ingreso del 10%. En la propuesta de oferta, puede ver dos planos de casa propuestos además de más información sobre el prestamista y el prestatario.

Puntuación de Trustpilot: No listado

6. AlphaFlow

Si bien la mayoría de los REIT financiados con financiamiento colectivo están dirigidos a inversionistas no acreditados, los inversionistas acreditados pueden tener una experiencia similar al invertir en AlphaFlow.

Usted contribuye con el efectivo y AlphaFlow distribuye automáticamente su contribución entre 75 a 100 inversiones abiertas. Todas las inversiones son propiedades residenciales con un potencial de rendimiento anual del 7,5% al ​​9% y una fecha de vencimiento de 6 a 12 meses.

Puede reinvertir continuamente sus inversiones maduradas para capturar el creciente impulso de las tasas de interés. O bien, puede retirar sus fondos sin multas antes que otras inversiones en bienes raíces que podrían tener un vencimiento de tres a cinco años.

La inversión inicial mínima de $ 10,000 es mayor que en muchas otras plataformas, pero ayuda a crear una cartera diversificada para maximizar sus ganancias potenciales. Si AlphaFlow invierte $ 1,000 en cada propiedad, eso es equivalente a una "posición completa" para la mayoría de los inversionistas del mercado de valores que están abriendo una nueva posición.

Puntuación de Trustpilot: No listado

7. financiar ese flip

Otra forma comprobada de ganar dinero en bienes raíces es comprar y vender casas. Al igual que ser propietario de casas de alquiler, cambiar de casa requiere mucho tiempo y dinero si lo haces tú mismo. Fund That Flip le permite financiar inversiones de propiedades actuales en los Estados Unidos.

Usted invertirá en propiedades residenciales en dificultades que necesitan un poco de TLC. Todas las inversiones son préstamos del tipo de deuda con una inversión mínima de $ 5,000. La mayoría de las inversiones devuelven del 9% al 10% por cada tirón.

En este momento, solo los inversores acreditados pueden invertir en Fund That Flip.

Puntuación de Trustpilot: No listado

8. CrowdStreet

CrowdStreetinvests en bienes raíces comerciales, con una inversión mínima de $ 25,000. Es posible que le guste CrowdStreet porque se enfoca únicamente en bienes raíces comerciales, a diferencia de otras plataformas que también invierten en propiedades residenciales.

Esto le da a CrowdStreet el privilegio de ser una de las pocas compañías financiadas con fondos colectivos que le permiten invertir directamente en bienes raíces comerciales. Aunque otras plataformas de financiación colectiva invierten en bienes raíces comerciales, con ellas, usted todavía está invirtiendo a través del prestamista o la compañía administradora.

Ser un inversor directo ofrece un mayor potencial de ingresos, ya que puede encontrar ofertas fácilmente con un rendimiento mínimo proyectado del 20%. Por supuesto, también significa un riesgo potencialmente mayor, ya que la empresa inversora no puede usar otros activos de inversión para compensar las pérdidas.

Para su beneficio, CrowdStreet tiene una tasa actual de aceptación del 5% para las aplicaciones de prestatarios. La mayoría de las plataformas de financiación colectiva tienen una tasa de aceptación del 5% al ​​10%.

Puntuación de Trustpilot: 7.5 de 10

9. Senior Living Fund

Con Senior Living Fund, los inversores acreditados pueden invertir en viviendas para personas de la tercera edad en Estados Unidos. Como un número récord de Baby Boomers se están retirando, hay una escasez de viviendas para jubilados.

A partir del 22 de marzo de 2019, el sitio web indica que puede obtener rendimientos proyectados de entre el 13% y el 21% por cada inversión. Proyectos para adultos mayores: el plazo del préstamo anual es de cinco años desde la financiación hasta la finalización del proyecto.

Puntuación de Trustpilot: No listado

10. Sharestates

La mayoría de las inversiones individuales requieren una inversión mínima de $ 5,000. Sharestates reduce ese requisito a $ 1,000 para sus primeras cinco inversiones. Después de eso, cada inversión subsiguiente requiere una inversión mínima de $ 5,000.

Puede invertir en proyectos de construcción de terrenos y renovaciones para lotes residenciales y de uso mixto. La mayoría de los rendimientos anuales oscilan entre el 8% y el 12%..

Es posible navegar los listados actuales en la ronda de financiación. También puede ver los proyectos que están en progreso y finalizados.

Puntuación de Trustpilot: No listado

11. Parche de tierra

Uno de los sitios originales de financiación colectiva de bienes raíces es Patch of Land. Su sitio web afirma que puede ganar hasta un 12% en 12 meses. Puede invertir en proyectos de nueva construcción o rehabilitación para propiedades residenciales o comerciales.

La mayoría de las propiedades tienen un plazo de vencimiento de 12 meses, pero algunas también tienen un plazo de préstamo de 24 meses. Una vez que la inversión de su préstamo vence, puede reinvertir el saldo o retirarse a su cuenta bancaria que devenga intereses.

Puntuación de Trustpilot: No listado

12. DiversyFund

DiversyFund es otra plataforma de bienes raíces financiada con fondos colectivos abierta a todos los inversores. Puede invertir tanto en su REIT privado de crecimiento como en su ingreso.

Otra opción de inversión es propiedades comerciales y residenciales individuales ubicadas en California. El equipo de DiversyFund tiene su sede en California e invierten en lo que mejor conocen; Bienes raíces de California.

Puede invertir en uno de los REIT de DiversyFund con una inversión mínima de $ 500. Invertir en propiedades individuales requiere una inversión inicial mayor.

Puntuación de Trustpilot: 6.5 de 10

13. en lugar de

Cualquiera puede invertir en el REIT de Office, que tiene un objetivo de dividendo del 10%. Solo necesitas $ 1,000 para abrir una posición.

Hay un período de bloqueo de un año en sus fondos invertidos y, de hecho, para recibir el valor de canje completo, sus fondos deben invertirse durante al menos cinco años. Por lo tanto, trate sus inversiones stREITwise como el equivalente a un CD de cinco años.

Pero la tasa de dividendo actual es significativamente más alta que las tasas promedio de CD bancario a 5 años de aproximadamente el 3%. Por lo tanto, stREITwise puede ser un mejor lugar para estacionar su dinero para triplicar sus ingresos potenciales.

sREITwise también tiende a cobrar menos tarifas que otras compañías financiadas con fondos colectivos.

Puntuación de Trustpilot: No listado

14. YieldStreet

YieldStreet es otra impresionante plataforma de bienes raíces para inversores acreditados. Según su sitio web, las inversiones tienen un rendimiento objetivo del 8% al 20%. Todos los proyectos tienen una fecha de vencimiento de entre uno y tres años.

Si desea diversificar su cartera más allá de los bienes raíces comerciales y residenciales, también puede invertir en estos activos:

  • Embarcaciones marítimas (deconstrucción de embarcaciones y embarcaciones).
  • Activos legales. (Invierta en gastos legales y reciba el pago cuando se realice la liquidación).
  • Financiación de pequeñas empresas.

Por supuesto, también puede invertir en ofertas regulares residenciales y comerciales.

Puntuación de Trustpilot: 6.8 de 10

¿En qué se diferencia Crowdfunded Real Estate?

Tal vez usted sea nuevo en el mundo de las inversiones en bienes raíces y no sepa mucho acerca de los bienes raíces financiados con fondos colectivos. ¡Está bien!

Los bienes raíces financiados por el crowdfunding son una oportunidad de inversión relativamente nueva que es el resultado de la Ley JOBS de 2012. Desde la aprobación de esta ley, el público en general ha podido invertir en negocios inmobiliarios privados con cantidades relativamente pequeñas de efectivo.

Antes de 2012, sus únicas opciones eran invertir en acciones de bienes raíces o comprar una propiedad de alquiler real.

Ahora, puedes invertir directamente en proyectos inmobiliarios. Evita la volatilidad del mercado de valores, los dolores de cabeza de los propietarios, y puede obtener un mayor rendimiento al invertir menos dinero en efectivo en cada proyecto.

¡En lugar de tener que invertir de $ 100,000 a un millón de dólares de su propio efectivo por proyecto, la inversión inicial puede ser tan baja como $ 500! El crowdfunding hace que sea más fácil que nunca para la gente promedio permitirse invertir en bienes raíces.

Bienes Raíces Crowdfunded vs REITs públicamente negociados

Antes del financiamiento colectivo, la única forma de invertir en bienes raíces con pequeñas cantidades de dinero era comerciar acciones REIT (fideicomisos de inversión en bienes raíces) que cotizan en bolsa en el mercado bursátil.

Esta opción todavía está disponible hoy. En lugar de invertir directamente en negocios inmobiliarios, usted invierte en las compañías que desarrollan y administran proyectos inmobiliarios.

Existen varias diferencias entre los proyectos de bienes raíces financiados por el crowdfunding y los REIT públicos.

Rasgos de Bienes Raíces Crowdfunded (REIT privado)

Aquí están los rasgos clave de los bienes raíces financiados por el crowdfunding:

  • Es ilíquido. Planee esperar de tres a cinco años para recuperar su capital original (como un CD de tres años).
  • Paga mayores dividendos que los REIT públicos debido a la falta de liquidez.
  • Le permite invertir en propiedades individuales o en una canasta de propiedades.
  • Obtiene ingresos gravables en lugar de ganancias de capital.
  • Menos volátil y no sujeto al sentimiento del mercado.

Los ingresos de bienes raíces financiados por crowdfunding se tratan como ingresos sujetos a impuestos, al igual que su salario o ingresos que obtiene de su ajetreo. Para reducir su factura de impuestos, puede decidir invertir en bienes raíces financiados con fondos colectivos con su cuenta de jubilación IRA, lo que le permite invertir dólares antes de impuestos.

Algunas plataformas de financiación colectiva ahora ofrecen eREIT, que invierten en una canasta de propiedades. A diferencia de algunos otros REIT financiados por crowdfunding, los eREIT están abiertos a inversores no acreditados y acreditados (más sobre esto más adelante). Y en comparación con los REIT públicos, pagan dividendos más altos y le brindan los beneficios de ser un inversionista directo.

Al ser un inversor directo, puede elegir las inversiones en bienes raíces en las que desea invertir, en lugar de invertir en una empresa que espera que elija los proyectos adecuados. Y debido a que no está invirtiendo en el mercado de valores, evita la volatilidad del mercado que puede disminuir el precio de las acciones, incluso si la compañía está haciendo todo bien.

Rasgos públicos de REIT

Las acciones y fondos REIT que cotizan en bolsa comparten estos rasgos comunes:

  • Muy líquido. Puedes comprar hoy y vender mañana, si es necesario.
  • Las acciones se compran a través de su cuenta de corretaje de inversiones (o una de estas aplicaciones de inversión gratuita).
  • El precio de las acciones fluctúa diariamente, pero los REIT pagan dividendos consistentes.
  • Usted invierte en una amplia cartera de bienes raíces.

Ambas formas de inversiones inmobiliarias tienen ventajas y desventajas únicas. Los bienes raíces financiados con financiamiento colectivo son una opción más atractiva si desea disfrutar de los beneficios financieros de ser un propietario sin ser personalmente responsable de examinar a los inquilinos, cobrar el alquiler y mantener el edificio.

Personalmente invierto en bienes raíces financiados con fondos colectivos y REIT que cotizan en bolsa para una cartera de bienes raíces diversificada.

Inversionistas acreditados vs. Inversores no acreditados

¿Conoce la diferencia entre inversores acreditados e inversores no acreditados?

Los inversores acreditados tienen un patrimonio neto de al menos $ 1 millón o ganan al menos $ 200,000 al año. Los inversores no acreditados incluyen a cualquier persona que no cumpla con uno de estos requisitos.

La categoría en la que caiga determina en qué tipo de acuerdos de bienes raíces financiados por el crowdfunding puede invertir. De hecho, algunas plataformas solo permiten la entrada de inversores acreditados.

Si resulta que usted es un inversionista no acreditado (como yo), en la mayoría de los casos, su única opción de inversión será un eREIT que invierte en una canasta de propiedades en lugar de una sola propiedad. Estos eREIT siguen invirtiendo en propiedades residenciales o comerciales, además de mantener inversiones de deuda y capital para optimizar su saldo de riesgo-recompensa.

Como inversionista acreditado, tiene acceso completo a todas las plataformas de bienes raíces financiadas con fondos colectivos. Puede invertir en REIT privados, pero también puede invertir en propiedades individuales que ofrecen rendimientos de inversión potencialmente mayores.

La compensación es que estas inversiones pueden ser más riesgosas porque su dinero está amarrado en una sola propiedad en lugar de múltiples propiedades. Y, por lo general, tiene que invertir al menos $ 5,000 en una propiedad.

¿Deudas o inversiones de capital?

Un tercer factor que debe considerar al invertir en bienes raíces es si desea invertir en propiedades de deuda o capital.

Las inversiones en deuda son similares a las de un préstamo hipotecario a otro, ya que cobra pagos mensuales de intereses. Básicamente, usted es el banco y le presta su dinero al propietario y no está comprando la propiedad.

Recibe pagos mensuales fijos, pero su ingreso potencial promedio es menor que con una inversión de capital. Por ejemplo, sus deudas financiadas con fondos colectivos solo pueden ganar un 8% de interés anualmente.

Por otro lado, las inversiones de capital le dan una participación de propiedad más directa. En lugar de prestarle dinero a la agencia de apartamentos y ganar un pago mensual de dividendos hasta que el préstamo se cancele (como lo haría con las inversiones en deuda), usted es propietario de una parte y puede ganar una parte del ingreso de alquiler mensual y el valor de apreciación de la propiedad Cuando un nuevo propietario compra la propiedad.

La inversión de capital es probablemente más similar a ser propietario de una propiedad de alquiler, excepto que requiere un menor compromiso financiero y de tiempo.

Puede ganar más dinero con una inversión de capital que con una deuda, pero también puede perder más. Si el proyecto no encuentra tantos inquilinos como los proyectados o los precios de las propiedades no se aprecian tanto como se esperaba, puede perder dinero. Con deuda o inversiones de capital, perderá dinero si el proyecto falla.

Consejos para convertirse en un exitoso inversionista de bienes raíces financiado por crowdfunding

Aunque hay menos riesgo con los bienes raíces financiados por el crowdfunding que con la inversión en bienes raíces tradicional, ya que puede invertir en muchas propiedades con pequeñas cantidades de efectivo, todavía pierde dinero si elige la inversión incorrecta.

Joseph Hogue ha estado invirtiendo en bienes raíces desde 2001. En los últimos años, ha agregado bienes raíces financiados con fondos colectivos a su cartera para diversificar sus propiedades sin ser propietario de más propiedades de alquiler. Específicamente, el financiamiento colectivo le permite aumentar la exposición a propiedades comerciales y mercados inmobiliarios en todo el país.

Él invierte principalmente con PeerStreet para invertir en acuerdos individuales, pero su consejo puede ayudarlo a invertir con éxito en cualquier plataforma.

Invertir en deuda y capital financiado con financiación colectiva

La diversificación es la forma más fácil de minimizar el riesgo y maximizar los rendimientos. Con bienes raíces financiados por el crowdfunding, usted debe ser propietario de una deuda y de una participación en el capital, informa Hogue.

Para las inversiones en deuda, Hogue intenta buscar un rendimiento objetivo de entre el 9% y el 12%. Cuando se trata de posiciones de capital, su objetivo es ganar entre el 15% y el 24%.

Por supuesto, debe tener en cuenta la fecha de vencimiento y el riesgo de inversión. Es posible que solo considere fechas de vencimiento más largas si el potencial de crecimiento es notablemente más alto.

Por ejemplo, puede decidir tener un 60% de capital y un 40% de cartera de deuda. Las posiciones de capital pueden ser más riesgosas pero tienen un potencial alcista sustancialmente mayor.

Ser propietario de inversiones en deuda puede proporcionar una tasa de cambio más baja, pero agregar una fuente de ingresos estable que puede funcionar mejor que otras inversiones en renta fija o en el mercado de valores.

Inmobiliaria propia comercial y residencial.

Además de las inversiones en deuda y capital, también debe invertir en una combinación de bienes raíces comerciales y residenciales. Muchos inversionistas de bienes raíces que ya poseen propiedades de alquiler como bienes raíces financiados por crowdfunding porque es la forma más fácil de invertir en bienes raíces comerciales.

Aunque podría pensar que los bienes raíces comerciales son riesgosos debido a todos los titulares de noticias (es decir, el "apocalipsis minorista"), usted se expone a un tipo diferente de prestatario.

Invertir en bienes raíces comerciales tampoco significa automáticamente que usted invierte en edificios de tiendas minoristas. También puede invertir en parques de oficinas, instalaciones de autoalmacenamiento o edificios de uso mixto.

Si invierte en un REIT financiado con financiamiento colectivo, lo más probable es que invierta en propiedades comerciales y residenciales. Y, el gestor de fondos REIT también incluirá préstamos de deuda y capital.

Si no tiene tiempo para crear una cartera diversificada (o es un inversionista no acreditado), los REIT privados pueden ser la mejor opción para la diversificación instantánea.

Investiga propiedades de inversión potenciales por ti mismo

Independientemente de en qué plataformas invierta, siempre realice su diligencia debida. Nunca invierta ciegamente en ningún producto financiado con fondos colectivos, sin importar cuán convincente sea la propuesta de préstamo.

Su investigación debe cubrir estos factores antes de hacer una inversión:

  • Ubicación (es decir, barrio seguro, comunidad en crecimiento).
  • Historial de desarrollo del desarrollador. (¿Han reembolsado con éxito los préstamos anteriores financiados con fondos colectivos?)
  • ¿Son los fundamentos de la propuesta realistas? (¿Se pueden alcanzar las tasas de arrendamiento o de apreciación?)
  • ¿Mantendrá una cartera diversificada con cada nueva inversión?

Las diversas empresas de bienes raíces financiadas por el crowdfunding tienen rigurosos estándares de suscripción que rechazan el 95% de todas las solicitudes. Aunque la mayoría de las malas inversiones se eliminan, aún debe determinar si el nivel de riesgo refleja el retorno de la inversión proyectada y la fecha de vencimiento del préstamo.

Puede realizar su propia diligencia debida buscando en Internet el sentimiento del mercado inmobiliario local y las tendencias actuales. Si tiene conexiones en ese mercado, llámelos y pídales su opinión. Hasta que obtenga una o dos ofertas en su haber, solo puede buscar ofertas en mercados cercanos para poder investigar la propiedad potencial en persona.

Lee una inversión REITs Circular de oferta

Si planea invertir en un REIT financiado con fondos colectivos, tómese unos minutos para leer la circular de oferta. La circular de oferta le ayuda a comprender cómo puede ganar dinero y los riesgos potenciales. Cada circular cubre los siguientes temas.

  • Estrategia de inversión (deuda, capital preferente, capital).
  • Tipos de propiedades (es decir, comercial, residencial, multifamiliar).
  • Posibles ubicaciones de propiedades de inversión.
  • Tamaño máximo de la cartera.
  • Política de redención de efectivo. (¿Cuándo puede retirar su dinero sin multas?)
  • Factores de riesgo potenciales.
  • Los gastos de gestión.

Una circular de oferta es similar a un fondo mutuo o un prospecto de ETF. Debería poder determinar si la estrategia de inversión ofrecerá los rendimientos potenciales que está buscando.

Si aún no entiende la estrategia de inversión o cómo el fondo generará los rendimientos proyectados, debe llamar a la plataforma de inversión para obtener más información. O bien, puede elegir una inversión diferente para la que comprenda los riesgos y recompensas potenciales.

Considere invertir en múltiples plataformas

Dependiendo de cuánto dinero quiera invertir en bienes raíces financiados por crowdfunding, podría valer la pena invertir su tiempo en múltiples plataformas. Por ejemplo, una plataforma podría ser mejor para inversiones residenciales mientras que otra tiene mejores ofertas comerciales. No tiene que financiar una cuenta para explorar las inversiones abiertas.

Además, el inventario de cada compañía siempre está cambiando, por lo que invertir en múltiples plataformas lo ayuda a encontrar la mejor oportunidad de inversión cuando tiene dinero disponible.

Resumen

Cualquiera en cualquier grupo de ingresos ahora puede invertir en bienes raíces financiados por crowdfunding. Puede ser una forma efectiva de obtener ingresos pasivos constantes a la vez que se evita la volatilidad del mercado de valores.

Si bien los acuerdos de bienes raíces privados en sitios financiados con fondos colectivos requieren un horizonte de inversión más largo que los REIT que cotizan en bolsa, las recompensas pueden valer el acceso a mercados residenciales y comerciales con pequeños requisitos de tiempo y dinero.

¿Actualmente invierte en bienes raíces financiados por el crowdfunding? ¿Cuál es su tipo de propiedad de empresa e inversión favorita? Háganos saber en las redes sociales.

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