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10 mejores opciones de inversión en la India para altos rendimientos

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Debe invertir su dinero de manera inteligente para que sus activos crezcan y generen buenos rendimientos, muy por encima de la tasa de inflación.

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Las personas eligen diferentes opciones de inversión como capital, deuda, bienes raíces, diamantes, oro, plata, productos básicos, antigüedades, pinturas, créditos de carbono, divisas, derivados, etc.

‘Equity’ es un gato entre las palomas y el mejor plan de inversión. La equidad ofrece mejores rendimientos si se invierte con conocimiento, lógica y experiencia.

10 mejores opciones de inversión en la India

Hay muchas otras opciones de inversión basadas en diversas condiciones y situaciones. Algunos son simplemente especulaciones. Comencemos con ‘Equidad’.

1. Equidad: – Un gato entre las palomas.

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Comprar una parte de una empresa significa comprar la unidad de propiedad más pequeña en una empresa o empresa.

De las más de 5000 empresas que figuran en BSE y NSE, siempre hay literalmente cientos de buenas empresas que crecen a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de más del 18 por ciento.

Esto significa que sus Beneficios Netos (NP), Ganancias por Acción (EPS) se están duplicando en cada 3 a 4 años.

En consecuencia, sus valores en libros (BV) y su valor real también están creciendo y duplicándose cada tres o cuatro años. Tomemos algunos ejemplos de empresas que han dado excelentes resultados.

yo. Infosys

Infosys es un gigante del software. Si hubiera invertido Rs. 10,000 / – en la salida a bolsa de Infosys (INFI) en 1993, sus acciones habrían valido Rs. 3 millones de personas hoy. Es decir, un crecimiento de 3000 veces.

Las acciones se ajustan para todos los bonos y acciones divididas. Este tremendo crecimiento en la tenencia de acciones equivale a un CAGR del 40%, lo que significa que las acciones se duplicaron en valor cada 1.80 años.

En 2007-08 Ganancias por Acción (EPS) de INFI de Valor nominal (FV) Rs. 5 fue Rs. 78. Se duplicó a Rs. 165 en 2012-13. Dividendo de Rs. 13,25 por acción se pagó en el año 2007-8.

Casi, tres veces el dividendo de Rs. 37 por acción se pagó en 2011-12. El valor en libros (BV) de Rs. 5 acciones aumentadas de Rs. 236 en 2007-8 a más del doble de Rs. 600 por acción en 2012-13.

El capital social se mantuvo igual.

ii. Laboratorios de IPCA

Creció a más del 17% de CAGR entre 2009-10 y 2013-14. Su EPS de valor nominal Rs. 2 crecieron más del doble de Rs. 16.75 en 2009-10 a Rs. 37.83 en 2013-14.

Valor en libros también aumentó más del doble de Rs. 69.86 en 2009-10 a Rs. 157 en 2013-14. El patrimonio neto se duplicó de Rs. 874 millones de rupias en 2009-10 a Rs. Crores de 1980 en 2013-14.

El beneficio neto se duplicó de Rs. 209 millones de rupias en 2009-10 a Rs. 477 millones de rupias en 2013-14. El capital social se mantuvo sin cambios en Rs. 25 millones de rupias.

Esto significa que en todos los sentidos de la palabra y el mundo, los valores verdaderos, los valores intrínsecos de Infosys y las acciones de IPCA se han más que duplicado durante estos períodos respectivos alrededor de la CAGR de más del 18%.

El valor real, el valor real de estas acciones aumentó, se duplicó por sí solo en 3 a 4 años. Siempre hay cientos de tales ejemplos.

Esto muestra claramente que las acciones de las empresas en crecimiento siempre están creciendo en valores intrínsecos reales, los valores en libros. Por lo tanto, son verdaderamente activos activos, dinámicos.

Por lo tanto, la inversión en capital bueno y en crecimiento es la inversión en un activo dinámico, activo y en crecimiento, que siempre aumenta en valor real.

Cuando el valor real-intrínseco-real del activo está creciendo, el valor de mercado del activo está obligado a subir más pronto que tarde.

La compra y venta de acciones es objeto de otro artículo.

Vamos a discutir algunas opciones de inversión más.

2. DEUDA como opción de inversión: ‘Tiene que demostrar un punto muy importante’

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Generalmente las tasas de interés lideran las tasas de inflación. Este gusano de la inflación se come en su poder de compra. Por lo tanto, la deuda difícilmente le ofrece devoluciones y, si usted es un contribuyente, las devoluciones pueden ser negativas.

a. Si elige la deuda como su opción de inversión, debe preferir

  • Fondos Mutuos Liquidos
  • Fondos de Previsión Pública (PPF)
  • Gobierno Cautiverio
  • Depósitos de correos, y
  • Depósitos Fijos (FD) de Bancos Nacionalizados

segundo. Usted debe evitar prestar a:

  • Compañías privadas,
  • Pequeñas empresas cotizadas
  • Bancos privados y cooperativos,
  • Individuos

El riesgo en los préstamos a las oficinas de correos del gobierno, bancos nacionalizados es aparentemente muy poco. Pero, hay un riesgo del 100% de obtener muy poco o ningún rendimiento real.

En esta era de tasas de interés en baja, el escenario es muy sombrío para las personas jubiladas que dependen del 100% de la deuda para su sustento.

Por lo tanto, la deuda no debe ser una principal opción de inversión principal a largo plazo. Puedes invertir si quieres una inversión segura.

3. Bienes raíces (RE): ‘Siempre la opción de inversión más segura y segura, ¿lo es?’

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La tierra es real en Bienes Raíces (RE) y no se fabrica. Nuestra misma existencia está en ello y en gran parte debido a ello. Es tangible, indestructible, no puede ser robado físicamente.

La población india se ha duplicado en los últimos 50 años y también la urbanización del 20% al 40%, lo que ha generado una gran demanda de terrenos urbanos limitados.

Esto ha hecho que los precios suban en casi todas las áreas urbanas.

En lugares como los Estados Unidos, donde la tierra per cápita es diez veces más que la India, los precios de la tierra se han estancado.

Es un mito que RE es siempre la opción de inversión más segura y ha dado excelentes retornos. Es un tema de otro artículo.

a. Obstáculos en la inversión RE

  1. Necesitas un mínimo de Rs. 15 -20 Lakhs para comprar un apartamento con una cama individual o un terreno de 1000 pies cuadrados en una localidad razonable de incluso 2 ciudades de nivel o 3 de nivel en la India.
  2. La diversificación está fuera del alcance para la mayoría por falta de más efectivo, más que para sus propósitos residenciales.
  3. Las transacciones de RE son siempre riesgosas debido a problemas en las disputas por el título. Hay muchos fraudes notados.
  4. El costo de transacción es alto, es decir, alrededor del 10% del costo.
  5. Necesitas la guía de un experto.
  6. Riesgo social de invasiones.
  7. Las leyes de tenencia vencidas dificultan la entrega del alquiler.
  8. RE tiene muy poca liquidez . Usted puede vender 1 toneladas de oro por valor de Rs. 300 millones de rupias (septiembre de 2017) y realizar el dinero en un par de días. Pero, cuando se encuentra en una situación de extrema necesidad, es posible que no obtenga ni siquiera 3/4 del precio de una habitación con cama individual en un año entero.
  9. Usted necesita conocimiento, mucha experiencia, perspectiva y mucho dinero para comprar el tipo correcto de bienes raíces, en el lugar correcto, en el momento y al precio correctos.
  10. Además, este necesita un poder de retención de 5 a 10 años para que la opción de inversión en RE sea segura y rentable. Esta no es una proposición fácil para la mayoría de nosotros.
  11. Al igual que un mercado de valores o mercados de oro, no existe un mercado como tal para RE donde se produzca un descubrimiento de precios adecuado.
  12. Cada propiedad comprador-vendedor es único. Dos pisos idénticos y contiguos pueden obtener precios muy diferentes según las necesidades, circunstancias, antecedentes de compradores y vendedores.

Por supuesto Inmobiliaria es tangible en el sentido real, tiene algunos usos importantes como la construcción de su casa, casas, colegios escuelas, fábricas, carreteras, centros comerciales, oficinas y así sucesivamente.

Así, el emprendimiento puede agregarle un gran valor.

Ser propietario de una casa es la ambición de toda la vida, de la satisfacción sentimental y emocional de casi todos.

Por lo tanto, debe considerar todos los obstáculos antes de considerar la opción de inversión en bienes raíces.

4. DIAMANTES: «Los diamantes son eternos», «Son las mejores amigas de las chicas»

diamond

El diamante es puro cristal de carbono en octaedros. Es la sustancia natural más dura del mundo, en realidad cinco veces más dura que el segundo corindón mineral más duro.

Se encuentra en Botswana, Estados Unidos. y Rusia, etc., algunas de las empresas más grandes en el negocio de los diamantes son Dee Beers, Alrosa.

Los diamantes se definen por 4C, a saber, color, claridad, corte y quilate.

  • La mejor calidad es la sangre roja.
  • El corte más brillante está en 58 facetas. Se supone que una determinada empresa lo ha cortado en 73 facetas.
  • 5 quilates equivalen a 1 gramo.

En la India alrededor de 2015, un diamante promedio de un quilate costaba Rs. 3 Lakhs (donde como un Diamante de 3 quilates costaba Rs. 50 Lakhs.

Un diamante de alta calidad de 10 a 15 quilates = 2 a 3 gramos podría costar hasta 100 kg de oro por valor de Rs. 30 millones de rupias (300 millones de rupias).

Su valor y portabilidad extremadamente condensados ??otorgan a Diamond como una forma de financiamiento de emergencia para los dictadores, gobernantes, súper ricos en un vuelo de pánico.

El diamante más grande ‘ El cullinan’ de 3106 quilates con un peso de 0,60 kg se encontró en Sudáfrica.

No tiene fungibilidad, cada Diamante es único como cada humano. Siendo quebradizo, podría ser fácilmente rayado, dañado.

Por lo tanto, difícil de mantener.

Un gran número de variables en la calidad hace que los precios sean difíciles, subjetivos. Por lo tanto, no se otorga ningún préstamo contra Diamond como garantía. Usted debe tener un conocimiento completo para comprar diamantes.

Debido a todo esto, no hay mercado terminal para Diamantes, lo que resulta en no liquidez.

De hecho, un experto dice que no hay escasez natural de Diamantes. Los diamantes sintéticos de calidad de gema se producen desde 1970 y cuestan una fracción de Rs. 150 por quilate aproximadamente.

Así que los diamantes no son en absoluto una opción de inversión para nadie.

Los súper ricos pueden comprar Diamantes por prestigio, presumiendo o en un vuelo de pánico en caso de emergencia.

5. Oro: «El oro siempre brilla»

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La London Bullion Market Association (LBMA) es el mayor centro mundial para el comercio de oro. Controla el 87% del comercio global de futuros y opciones de oro spot.

Los bancos, empresas comerciales en la India como SBI, Nueva Escocia, MMTC, etc. compran oro a la tasa LBMA, agregan impuestos de importación, impuestos y venden a joyeros locales.

a. En 2015 los principales países mineros de oro fueron

  1. China – 458 toneladas
  2. Australia -276 toneladas
  3. Rusia – 252 toneladas
  4. EE.UU. – 216 toneladas
  5. Total mundial = 3158 toneladas

segundo. Los mayores consumidores de oro en 2015 fueron

  1. China – 1040 toneladas
  2. India – 850 Toneladas
  3. US -193 Toneladas
  4. Alemania -124 Toneladas
  5. Tailandia -90 toneladas

En 1980, el oro se negociaba a $ 850 / onza, mientras que la plata se negociaba a $ 50 / onza. La proporción Oro: Plata era 1: 17, lo que significa que el Oro era 17 veces más costoso que el Plata.

En 1990, el oro cayó a $ 380 por onza, mientras que la nariz de plata bajó a $ 4 por onza. La relación de Oro: Plata se convirtió en 1: 95. La relación media de Oro: Plata para el siglo 20 fue de 1: 47.

do. Las tasas promedio como el 23 de marzo de 2017 a Mumbai: Los siguientes tipos de precios prevalecieron:

  1. Oro- Rs. 29,000 / 10 gramos,
  2. Plata- Rs. 41250 / Kg
  3. Oro: Plata – 1: 70 en 23 de marzo de 2017
  4. Sensex estaba en 29332
  5. Nifty – 9086.

Las relaciones anteriores entre Oro y Plata son meras pautas y no hay mucho que leer. Los precios del oro se han comparado con muchos productos básicos para darle una perspectiva más que nada.

Nos estamos concentrando en el oro como en la opción de inversión simplemente porque es uno de los mejores Activos y también la opción de inversión.

re. Razones de la importancia y popularidad del oro.

  1. Los indios han adorado a Dios y al oro desde los tiempos védicos. En muchos países es una parte integral de las funciones sociales y religiosas, las costumbres.
  2. Supersticiones sobre la curación y otros poderes del oro. Ayurved lo recomienda – Suvarna Bhasma.
  3. Es indestructible, no está empañada, no se ve afectada por el clima y los productos químicos, excepto Aqua Regia.
  4. Se adhiere firmemente, fácilmente a otros metales, sustancias.
  5. El oro tiene un gran atractivo estético, hermoso color y brillo, que es una razón importante para su uso en joyería.
  6. Maleable- puede ser batido en láminas muy finas. 30 gramos pueden formar una hoja de 10 metros cuadrados.
  7. Dúctil: se puede extraer un alambre muy delgado.
  8. El isótopo de oro 198 se usa para tratar el cáncer.
  9. Es un excelente conductor de la electricidad, utilizado en electrónica.
  10. ¿Sabes que el oro refleja la radiación infrarroja?
  11. El oro es una de las sustancias más densas y pesadas, aproximadamente 2.5 veces más pesada que el acero con una densidad de 19,32 gramos / cm cúbico.
  12. La cantidad y la calidad del oro se pueden medir y evaluar fácilmente, lo que facilita la valoración.
  13. Debido a que todas estas propiedades, incluidas la valoración, la indestructibilidad y la liquidez, han sido aceptadas universalmente y se han convertido casi en un medio de intercambio.

La nota de más alta denominación de Rs. 2000 pesa alrededor de 1 gramo / Nota. Pero 1 gramo de oro en 23 de marzo de 2017 fue un costo de Rs. 2900 / -, ocupando mucho menos espacio.

Una persona puede llevar aproximadamente 10 Kg. Dinero en efectivo en Rs. 2000 Notas de denominación por Rs.2 Crore solo en una maleta grande. Pero igual peso 10kg de oro vale Rs. 3 Crores pueden ser llevados por persona en los bolsillos de sus pantalones.

Durante los días dorados en los que siempre hubo batallas e incertidumbre. El oro era el valor perfecto: un medio podía esconderse, cargar y correr.

También se podría enterrar oro durante una emergencia sin afectarlo, incluso durante 100 años.

mi. Un joyero, un empresario agrega valor al oro para sí mismo al hacer joyas. Pero la misma joyería pierde valor para el cliente mientras la revende.

Existen innumerables estudios y estadísticas que han vinculado los precios del oro a los de otros materiales como Silver y Business conectado y el entorno general.

Pocas de las observaciones como (meras pautas simples nada más).

yo. Los precios del oro suben cuando hay recesión, las acciones están tropezando, la incertidumbre, la falta de confianza y viceversa.

Las estadísticas sobre los precios del oro en los últimos 400 años han establecido que el oro siempre ha conservado el poder de compra, pero ha dado muy pocas devoluciones reales.

Los rendimientos excepcionales en parches se han anulado por rendimientos bajos o negativos en otras ocasiones.

Pero, debido a muchas cualidades del oro como se discutió anteriormente, el oro continúa gobernando el corazón de las masas y las clases en todo el mundo.

En resumen, el oro es como una dama hermosa y talentosa que nunca envejece ni se enferma. Es por eso que todo el mundo la ama y la persigue. ¿Pero vale la pena casarse? ¿O simplemente genial para coquetear?

6. Plata: «Cada nube tiene un revestimiento plateado»

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Es primo pobre del oro. El valor como menos impresionante que el oro en apariencia, propiedades, densidad, rareza, color, brillo, liquidez, etc.

Se ve afectado por el clima, se oxida, es más volátil y menos líquido que el oro. En general, la facturación de la plata es de alrededor del 2% del oro en valor.

No es una buena opción de inversión.

A continuación se presentan algunas opciones de inversión elegidas por algunas personas. Pero, personalmente, no las encuentro como opciones de inversión prudentes y las encuentro muy arriesgadas. Los cubro a continuación en breve.

7. Productos básicos : «Chita entre los chitales».

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Algunos ejemplos tradicionales de productos básicos son granos, oro, petróleo y gas natural, etc. Recientemente, ha incluido productos como divisas e índices.

Los productos básicos se comercializan en el intercambio de productos básicos.

Algunos de los problemas asociados con los productos básicos son:

  • Almacenamiento,
  • Decaer.
  • Las variables de calidad dificultan las valoraciones.

Puede ser bueno para los comerciantes en el producto en particular. Pero, por lo demás , una opción de inversión arriesgada con poca lógica.

8. Pintura / Antigüedades: ?Una cosa de belleza es alegría para siempre?.

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Estos carecen de fungibilidad, afectados por el tiempo y el clima. No tienen mercado terminal y liquidez.

El interesado y Super Rich pueden comprar para presumir.

Pero, no hay opción de inversión real .

9. Crédito de carbono: ?Tecnología en los bloques?

El crédito de carbono es un crédito recibido para evitar que 1 tonelada de CO 2 , los gases de efecto invernadero, entren a la atmósfera mediante el uso de energías verdes renovables.

Tiene poca liquidez.

Quizás esté bien para las compañías involucradas en Negocios de Energía, pero ciertamente no es una mejor opción de inversión para individuos al menos ahora.

10. Forex: ?Fórmula 1, la más rápida en las pistas?

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No es un activo, sino un contrato sobre tipos de cambio. Es especulativa, no un activo, no una opción de inversión.

11. Derivados: ?Fruta Prohibida?

No es un activo sino un contrato sobre un activo subyacente. Ciertamente no es una opción de inversión prudente.

Dilip Kelkar Dilip Kelkar es un ingeniero civil de VNIT Nagpur y también tiene un MBA. Es un experto en gestión de patrimonios. Ha impartido conferencias sobre gestión de patrimonios en importantes institutos como IIM, ICAI, Cámaras de comercio, Persistent, L & T y Siemens, etc. Puede contactarse con él en [email protected]

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